Verificarea identității clienților, clienților și afacerii este un proces standard de gestionare a riscurilor înainte de a face afaceri cu o a doua parte. Datorită digitizării identității personale și de afaceri, majoritatea pașilor de validare KYC sunt disponibili online.
Cerințele legale, cum ar fi respectarea legii împotriva spălării banilor (AML), politicile corporative de gestionare a riscurilor etc., impun utilizarea Know Your Customer (KYC) în institutele financiare. Cu câțiva ani în urmă, instituțiile financiare recrutau terți pentru a verifica antecedentele pentru KYC.
Dar acest lucru nu mai este în tendințe. Companiile folosesc acum instrumente, platforme și aplicații online avansate pentru majoritatea pașilor KYC. Acesta permite integrarea rapidă a clienților. Găsiți mai jos câteva instrumente și aplicații care sunt populare pentru verificarea identității și KYC.
Cuprins
Blocajele legate de integrarea clienților online
Verificarea identității
Verificarea identității clientului online este cea mai mare provocare pentru industria financiară. Furtul de identitate, uzurparea identității și falsificarea sunt foarte posibile online. Băncile și firmele de investiții trebuie să evite astfel de fraude, dar totuși să înregistreze clienți online.
Probleme de integrare în autoservire
Integrarea online a clienților necesită multă contribuție din partea clientului. Prin urmare, un procent considerabil de clienți renunță la procesul de verificare din cauza complicațiilor tehnice.
Provocări ale interfeței cu utilizatorul
Designul UI atent și fără efort este încă o provocare pentru multe instituții financiare. În timp ce aceste afaceri excelează în înmulțirea banilor, le lipsește viziunea tehnologică.
Indisponibilitatea infrastructurii
Cu excepția orașelor de nivel 1, internetul este încă o provocare pentru multe locații rurale și semi-urbane. KYC online și verificarea identității necesită internet rapid pentru partajarea video, audio și documente. De asemenea, accesul la computere, smartphone-uri, tablete etc., este un blocaj.
Verificarea documentelor financiare
Mai puțină digitalizare a recuperării și autentificării documentelor financiare este încă o provocare. Nu este posibilă verificarea online a tuturor documentelor pentru fiecare client. Unii clienți pot avea nevoie de verificări în persoană.
Costul suportului pentru clienți
Este posibil ca întreprinderile să fie nevoite să angajeze personal suplimentar de asistență de primă linie pentru clienți cu integrarea lor online.
Ce face dificilă verificarea identității și KYC online?
La fel ca și integrarea online, KYC online este, de asemenea, o provocare. Companiile se confruntă frecvent cu următoarele probleme:
Acum cunoașteți blocajele cu care s-ar putea confrunta afacerea dvs. cu integrarea online, confirmarea identității și KYC. Cu toate acestea, puteți depăși aceste provocări folosind oricare dintre următoarele instrumente online:
Validare
Vrei să fii în controlul întregului proces de verificare a clienților al companiei tale? Validarea este aplicația de verificare a identificării care vă permite să faceți asta și multe altele. Nu numai că vă asistă în verificarea noilor clienți, ci și atenuează riscurile prin gestionarea adecvată a conformității cu privire la KYC.
Cel mai bun lucru la această platformă este că ai totul sub o singură umbrelă. De asemenea, puteți începe să îl utilizați imediat, fără timp de așteptare și integrare tehnică. Validarea este o soluție KYC certificată PCI care vă ajută cu prevenirea fraudei, colectarea securizată de fișiere și verificarea identității.
Are un proces de revizuire intuitiv și rapid, împreună cu trimiteri KYC cu frecare redusă, pentru o integrare ușoară a utilizatorului. Această platformă se asigură, de asemenea, că comunicați cu proprietarul autentic al unui cont.
În plus, vă permite să rămâneți înaintea rambursării, astfel încât să puteți proteja raportul de rambursare și să validați persoana care a efectuat tranzacția.
Veriff
Veriff este o soluție de verificare a identității bazată pe inteligență artificială pe care organizațiile o pot folosi pentru a construi încredere prin validarea simplificată a identității.
Cu ajutorul acestuia, puteți converti oamenii în clienți valoroși într-o clipită, fiind în același timp compatibil cu KYC. Această aplicație asigură, de asemenea, transparență în tranzacțiile digitale și astfel oferă siguranță clienților și afacerii.
Veriff se mândrește cu tehnologia de ultimă oră și cu o echipă de experți care asigură că spațiul tău digital este accesibil doar persoanelor de încredere. Serviciile de top oferite de această aplicație sunt:
- Soluție de verificare a identității
- Software de verificare a ID-ului
- Dovada adresei
- Ecranul AML
- Autentificare biometrică
- Captură asistată a imaginii
Această platformă este atât de simplu de utilizat încât utilizatorii trebuie să parcurgă mai puțini pași pentru a finaliza verificarea la prima încercare. Dezvoltatorii îl pot integra cu aplicațiile lor folosind API sau îl pot implementa cu SDK-uri mobile și web. Acoperă peste zece mii de acte de identitate emise de guvern pentru confortul dvs., iar numărul este în creștere.
Jumio
Jumio este o platformă KYX de ultimă generație care duce încrederea online la următorul nivel. Oferă o soluție completă pentru verificarea clienților pe care o puteți efectua online. Companiile obțin combinația potrivită de controale și asigurări din această aplicație, necesare pentru a ține departe infracțiunile financiare și frauda de identitate.
Automatizează procesul de verificare rapidă și precisă a identității, astfel încât mai mulți clienți să se poată integra într-o perioadă scurtă. Vă puteți cunoaște clienții din întreaga lume, datorită suportului pentru 5.000 de tipuri de ID în 200 de țări și teritorii.
Mai mult, Jumio folosește abordarea biometrică pentru autentificarea clienților, care depășește standardele actuale din industrie. Utilizează milioane de puncte de date specifice domeniului pentru o experiență de identitate online mai inteligentă și mai rapidă.
Verificarea identității ușor de utilizat a acestei aplicații reduce ratele de abandon și pune capăt fraudătorilor chiar de la început. De asemenea, identifică și raportează activitățile suspecte folosind screening-ul, monitorizarea și managementul bazat pe inteligență artificială.
Onfido
Companiile care caută o aplicație care să permită o relație incluzivă și sigură cu clienții lor ar trebui să opteze pentru Onfido. Își trage puterea din Inteligența Artificială pentru a vă oferi o soluție completă de confirmare a identității.
Cu ajutorul acestei platforme, puteți include rapid noi clienți, puteți reduce costurile de achiziție de clienți, puteți detecta fraudele financiare și puteți îndeplini diverse cerințe globale de conformitate, cum ar fi KYC și AML. Automatizează procesul de înscriere online a utilizatorilor și previne frauda fără a compromite creșterea clienților.
Această platformă de verificare a identității de la capăt la capăt vine cu o suită de verificare care conține o bibliotecă globală cuprinzătoare de servicii de verificare. În afară de toate acestea, dezvoltatorii pot integra întreaga platformă cu un singur API Onfido sau pot consulta documentația pentru dezvoltatori pentru o referință rapidă.
Utilizează semnale pasive antifraudă pentru detectarea fraudei fără a introduce frecare. Studioul de orchestrare flexibil al acestei platforme include verificarea documentelor și biometrice, surse de date fiabile și semnale de detectare a fraudei într-un flux de lucru gestionabil.
Persona
Fie că este vorba despre cunoașterea studenților, comercianților, clienților, șoferilor, liber profesioniști sau instructorilor, Persona este aici pentru a vă ajuta. Vă permite să creați experiența ideală de verificare a identității pe care o puteți personaliza în funcție de cerințele dvs.
Această platformă unică este suficientă pentru a crea toate blocurile, inclusiv crearea fluxului de utilizatori și automatizarea deciziilor, cu control complet. Utilizați-l pentru oricare dintre următoarele industrii:
- KYB
- Conformitate
- Cripto
- FinTech
- Piata de desfacere
Cu Persona, obțineți mii de semnale de fraudă pasivă și surse de date care vă ajută să asigurați persoane riscante în timp ce efectuați KYC/AML.
iDenfy
iDenfy este o platformă all-in-one unde puteți efectua verificarea identității, conformitatea și prevenirea fraudei. Companiile îl pot folosi pentru validarea identității, respectând în același timp reglementările și directivele esențiale pentru cerințele KYC și AML.
Această aplicație utilizează un serviciu de recunoaștere biometrică alimentat de AI pentru verificarea ID-ului clientului. Deoarece echipa lor umană analizează procesul, puteți fi siguri de verificarea calității identității. În plus, previne conturile frauduloase și reduce costurile de integrare a clienților.
ID.me
Folosind ID.me, companiile pot obține soluții complete și ușor de implementat de verificare a ID. De asemenea, vă permite să alegeți planul potrivit pentru afacerea dvs. și toleranța la risc.
Această aplicație verifică în siguranță identitatea în câteva minute cu verificarea de la distanță a ID-ului fizic, datele rețelei mobile, detectarea fraudelor și verificări de conformitate. Mai mult, ID.me vă permite să efectuați verificarea personală virtuală prin sesiuni de videoconferință.
Blockpass
Blockpass iese în evidență față de celelalte intrări de pe lista noastră, deoarece este pionierul în verificarea identității Blockchain. Permite companiilor să îndeplinească verificări de conformitate în lanț fără a fi nevoie să păstreze datele. Această aplicație axată pe confidențialitate oferă soluții la cheie și acceptă livrarea rezultatelor API sau blockchain.
Organizațiile DeFi și Crypto care doresc să atenueze riscul AML în Blockchain ar trebui să opteze pentru această soluție, deoarece oferă o verificare a utilizatorilor în lanț, dar nu stochează datele clienților. Prin urmare, clienții pot fi siguri că nu va exista nicio utilizare abuzivă a informațiilor lor personale.
Lightico
Lightico este o aplicație robustă pentru verificarea instantanee a KYC și a ID-ului fără probleme la nivel mondial. Acum, ține-i pe fraudatori departe de sistemul tău rapid, fără a cauza niciun inconvenient clienților tăi valoroși. Oferă securitate completă procesului dumneavoastră, fără a compromite experiența clienților.
Cu această aplicație, puteți crește timpul de verificare cu până la 80%. Deoarece Lightico poate îndeplini sarcini precum eSign, verificarea ID-ului și adăugarea documentelor justificative, afacerea dvs. va deveni mai eficientă, deoarece agenții dvs. se pot concentra pe sarcini mai urgente.
Procesul de verificare online a actului de identitate
KYC virtual și autentificarea identității personale implică procese software, hardware și criptografice mult avansate. Iată o idee generală despre proces:
Componentele KYC online
KYC online constă din două componente majore. Acestea sunt fluxul de lucru al conținutului de verificare KYC și ID.
Conținut de verificare a identității
- Guvern. sau alt act de identitate emis de autoritatea competentă
- Datele de recunoaștere facială ale clientului
- Video cu chipul clientului, documente, vecinătate, locație etc.
- Certificat de naștere pentru servicii critice de vârstă
- Amprenta
- Semnături digitale și fizice
Flux de lucru KYC
- Programul de identificare a clienților sau fluxul de lucru CIP care verifică datele trimise de clienți cu bazele de date respective.
- Customer Due Diligence sau CDD măsoară riscurile financiare asociate clientului prin analizarea tranzacțiilor financiare și a rapoartelor de credit.
- Monitorizarea constantă a contului clientului pentru a actualiza factorii de risc prin captarea amprentei digitale a tranzacțiilor financiare.
Cum ajută aplicațiile KYC online companiile?
Preveniți frauda de identitate
KYC și verificarea identității sunt o necesitate pentru afacerile financiare. În caz contrar, instituțiile pot suporta pierderi mari. Aplicațiile virtuale KYC oferă procese avansate KYC care ajută companiile să-și autentifice și să-și valideze clienții.
Preveniți frauda în vârstă
Vârsta este crucială în sectoare precum asigurări, investiții, pensii, servicii sociale etc. Aplicațiile online KYC pot verifica fără efort grupele de vârstă ale clienților, astfel încât afacerea dvs. nu trebuie să facă față fraudei.
Economisiți timp și bani
Economisiți bani și timp abonându-vă la instrumentele online de verificare a identității și KYC.
Concentrați-vă pe afacerea de bază
Când aveți timp liber pentru sarcini inutile, vă puteți concentra mai mult pe marketingul afacerii, vânzări, creșterea veniturilor etc.
Integrați toate aplicațiile de afaceri
Reutilizați datele clienților în CRM-uri, formulare, site-uri web, aplicații etc. și evitați introducerea manuală a datelor.
Satisfacția clientului și confort
Clienții dumneavoastră pot îndeplini toate formalitățile din confortul casei lor.
Gânduri finale
Un KYC complet este obligatoriu înainte ca întreprinderile să poată împrumuta, împrumuta sau depune bani. KYC și verificarea identității sunt la fel de importante pentru instituție și clienții săi. Cu toate acestea, nu ar trebui să împiedice banca sau compania financiară să crească. Alegeți oricare dintre instrumentele de mai sus pentru a procesa KYC și a automatiza întregul proces de integrare a clienților.
Ați putea fi, de asemenea, interesat de soluții de chat din aplicație pentru a oferi asistență ghidată noilor dvs. clienți atunci când completează confirmarea identității sau KYC online.