Interesul pentru cripto-uri precum Bitcoin și Ethereum a explodat. Acest lucru a condus la schimburile cripto precum Coinbase și Binance să înregistreze salturi uriașe atât în evaluări, cât și în venituri.
Dar cum exact aceste schimburi de criptomonede generează toți acești bani?
Cuprins
1. Taxe de tranzacționare
Credit imagine: Iryna Budanova/Shutterstock
Taxele de tranzacționare sunt de obicei o fracțiune sau un procent din valoarea totală a tranzacției.
Să presupunem că cumpărați Bitcoin în valoare de 100 USD pe o bursă care percepe comisioane de tranzacționare de 0,1%; asta înseamnă 10 cenți în plus pentru schimb.
Deși aceste taxe sunt de obicei destul de mici, adesea între 0,1% și 0,5% per tranzacție, ele se pot adăuga, mai ales dacă sunteți un comerciant activ care cumpără și vinde frecvent.
Aceste mici taxe de tranzacție generează profituri uriașe pentru schimburile cripto precum Binance, cu un volum zilnic de peste 76 de miliarde de dolari.
2. Taxe de retragere
Taxele de retragere sunt un alt mod major în care schimburile cripto descentralizate sau centralizate aduc bani.
Ori de câte ori doriți să mutați criptomoneda dintr-un schimb de criptomonede în propriul portofel, de obicei există o taxă pentru acea retragere. Și aceste taxe se pot adăuga, în special pentru comercianții activi care mută în mod constant activele.
În timp ce rețele precum Bitcoin și Ethereum justifică taxele spunând că ajută la securizarea rețelei, schimburile profită de pe urma acestora.
De exemplu, imaginați-vă că aveți 1 BTC pe care doriți să-l retrageți din contul Binance în portofelul Trezor. Binance vă va percepe o taxă de rețea de 0,0005 BTC prin BTC (Segwit) pentru acea tranzacție. În momentul în care scriem acest articol, aceasta se ridică la aproximativ 13 USD. Faceți asta de câteva ori pe zi și puteți vedea cum se cumulează taxele.
Așa că data viitoare când veți fi enervat de comisioanele de retragere, amintiți-vă că așa face schimbul de bani din tine. Casa câștigă întotdeauna, așa cum se spune.
3. Taxe de listare pentru noile criptomonede
Unele schimburi de criptomonede percep proiectelor cripto taxe mari pentru a-și lista jetoanele pentru tranzacționare la bursă. În funcție de bursă și de proiectul listat, aceste taxe de listare pot ajunge la milioane de dolari.
A fi listat pe o bursă majoră înseamnă expunere și legitimitate uriașe pentru un proiect de criptomonedă. Bursele de criptomonede centralizate precum Coinbase și Binance au milioane de utilizatori, așa că proiectele sunt dispuși să plătească bani mari pentru accesul la toți acești potențiali cumpărători și vânzători de criptomonede.
Taxele ajută, de asemenea, schimburile cripto să compenseze costurile integrării unei noi criptomonede. Adăugarea unui nou token necesită muncă de dezvoltare pentru ca acesta să funcționeze corect pe platforma schimbului. Există, de asemenea, costuri de conformitate, deoarece schimburile trebuie să verifice proiectele pentru a reduce riscurile legale.
4. Programe de afiliere sau de recomandare
Credit imagine: freepik/freepik
Mai multe schimburi de criptomonede plătesc comisioane utilizatorilor existenți pentru recomandarea de noi clienți.
Aceste schimburi cripto speră că programele de recomandare îi stimulează pe clienți să recomande platforma prietenilor și adepților de pe rețelele sociale sau prin alte mijloace. Fiecare recomandare aduce potențial un client pe viață care generează taxe continue de schimb criptografic. Pentru a urmări recomandările, linkurile sunt etichetate cu codul de recomandare al unui utilizator. Când un utilizator nou se înscrie printr-un link de recomandare, cel care trimite trimitere primește credit pentru orice activitate sau taxe generate.
De exemplu, Coinbase oferă un program de recomandare care plătește 10 USD în Bitcoin pentru fiecare utilizator nou recomandat. Binance oferă un program generos de recomandare pe mai multe niveluri care plătește până la 40% din comisioane perpetue din taxele de tranzacționare ale utilizatorilor recomandați.
În timp ce programele de recomandare reduc veniturile potențiale, beneficiile achiziției de clienți depășesc costurile pentru schimburi. Aducerea de noi comercianți activi este crucială pentru generarea volumului tranzacțiilor și a taxelor.
5. Credite criptografice
Bursele de criptomonede precum Binance, Crypto.com și Nexo oferă debitorilor cu amănuntul și instituționali împrumuturi garantate cu criptomonede. Împrumuturile sunt garantate. Aceasta înseamnă că împrumutatul oferă drept garanție active cripto care valorează mai mult decât împrumutul. În cazul neîndeplinirii obligațiilor, creditorul poate confisca garanția.
Iată un exemplu de împrumut de la Binance.
Ai un Bitcoin pe care vrei să-l deții pe termen lung, dar ai nevoie de numerar. Depuneți un BTC cu Binance ca garanție și obțineți un împrumut de 20.000 USD pe șase luni la o dobândă de 8%. Obțineți fondurile și continuați să dețineți Bitcoin. Dacă plătiți împrumutul la timp, veți primi înapoi garanția BTC. Dacă nu, Binance lichidează Bitcoin pentru a recupera principalul de 20.000 USD plus dobânda datorată.
Așadar, data viitoare când vă lăsați criptomonul într-un schimb, amintiți-vă că o pot împrumuta sau vă pot permite să vă împrumutați pentru profit.
6. Oferte de schimb inițiale (IEO)
Credit imagine: Ink Drop/Shutterstock
Ofertele inițiale de schimb sunt similare cu ofertele inițiale de monede (ICO), dar în loc să ofere jetonul direct publicului, acesta este oferit exclusiv pe o anumită platformă de schimb.
Bursele de criptomonede precum Binance, Huobi și KuCoin au organizat oferte inițiale de schimb pentru sute de criptomonede noi. Aceștia beneficiază de perceperea taxelor de listare a proiectelor de pornire și a unui procent din jetoanele vândute prin IEO.
De exemplu, atunci când un nou token efectuează un IEO pe Binance Launchpad, acesta poate plăti Binance până la 1 milion USD pentru privilegiu. Binance ia, de asemenea, o reducere procentuală din toate jetoanele vândute prin platforma sa IEO.
Bursele de criptomonede comercializează IEO-urile ca o alternativă mai sigură la ICO pentru investitori, în timp ce startup-urile care dețin IEO accesează baza de utilizatori existentă a bursei pentru distribuție. Este un câștig-câștig care generează venituri substanțiale pentru schimburile de criptomonede.
IEO-urile au explodat în popularitate între 2017 și 2019, permițând schimburilor să obțină milioane de venituri suplimentare în timpul piețelor cripto bull. Cu toate acestea, IEO au scăzut în 2020, pe măsură ce hype-ul s-a estompat.
7. Servicii Premium
Unele schimburi de criptomonede au planuri de abonament premium pentru a-și diversifica fluxurile de venituri, oferind utilizatorilor acces la caracteristici și beneficii speciale. Ele oferă niveluri de abonament lunar plătit, inclusiv avantaje precum comisioane de tranzacționare reduse, rate de câștig mai mari la creditarea criptografică și limite crescute pentru achiziții/retrageri.
De exemplu, Coinbase are Coinbase One, care percepe 29,99 USD lunar pentru comisioane de tranzacționare zero, instrumente avansate de tranzacționare, recompense de miză sporite și asistență prioritară.
Aceste pachete de abonament vizează utilizatorii puternici, comercianții și instituțiile care fac tranzacții frecvent și doresc să maximizeze beneficiile contului.
8. Agricultura de randament
Agricultura de randament, care este diferită de cripto staking, permite deținătorilor de criptomonede să-și „blocheze” activele în schimbul recompenselor. Schimburile facilitează acest lucru prin oferirea de pool-uri de producție agricolă, care reunesc creditori și debitori.
Schimbul permite utilizatorilor să-și depună cripto-ul într-un pool pentru a câștiga dobândă. Aceste active grupate sunt apoi împrumutate debitorilor instituționali, creatorilor de piață și comercianților cu efect de pârghie care plătesc dobândă pentru a împrumuta activele. Bursa colectează o reducere din acest randament al dobânzii drept comision.
De exemplu, dacă ți-ai depus ETH în pool-ul de miză ETH 2.0 al Binance, Binance ți-ar împrumuta ETH pentru a câștiga dobândă. Ei ți-ar oferi o parte din randament (primit în Binance ETH, care este tranzacționabil 1:1) pe baza cotei tale din pool și ți-ar păstra randamentul rămas ca profit.
Randamentele oferite pot fi destul de suculente, adesea cinci până la zece procente sau mai mult anual. Este mult mai mare decât conturile de economii cripto obișnuite.
Agricultura de randament nu este însă lipsită de riscuri. Dacă schimbul este piratat, activele grupate sunt vulnerabile. Prin urmare, este important să vă depuneți diligența cu privire la practicile de securitate ale bursei înainte de a vă angaja cripto-ul în pool-urile lor de randament.
Schimburile de criptomonede fac o mulțime de bani în culise
De la comisioane de tranzacționare la comisioane de retragere, taxe de listare și multe altele, schimburile de criptomonede generează o mulțime de bani.
Desigur, toate aceste taxe se pot adăuga pentru utilizatori. Așadar, fiți atenți la literele mici atunci când vă înscrieți pentru un schimb. Căutați în jur pentru a găsi unul cu tarife rezonabile.
Dacă începi cu cripto, ai grijă la comisioane vertiginoase care ar putea afecta investiția ta. Scopul este de a vă maximiza profiturile, nu de a vă acoperi buzunarele unui schimb de criptomonede.