Cuprins
Recomandări cheie
- Escrocherii cu criptomonede, cum ar fi schemele piramidale, escrocherii ICO și schemele de pompare și descărcare, sunt predominante din cauza sumelor mari de bani implicate în industria cripto.
- Escrocii folosesc adesea tactici avansate, cum ar fi escrocherii de uzurpare a identității și site-uri web false, pentru a păcăli victimele și a le fura criptomoneda.
- Este esențial ca indivizii să rămână vigilenți și să examineze orice platformă cripto înainte de a o folosi pentru a se proteja de a cădea victime ale înșelătoriilor cripto.
Iubește sau urăște criptomoneda, este o sumă îngrozitoare de bani implicată. Oriunde există sume mari de bani, în special bani care sunt ușor de dispărut, cum ar fi criptomonede, veți găsi escroci – și mulți dintre ei.
Susținătorii cripto-ului iubesc cripto-ul pentru confidențialitatea și anonimatul, dar și de aceea și criminalii și escrocii o iubesc. În consecință, de-a lungul anilor am văzut niște escrocherii de criptomonede enorme, folosind toate tipurile de metode de escrocherie pentru a separa utilizatorii de deținerile lor cripto.
1. Scheme piramidale
O schemă piramidală, sau schema Ponzi, este o înșelătorie de investiții care implică organizatorii care solicită oameni să investească într-un program și promițând profituri mai bune pentru recrutarea altor persoane în program. Înșelătoriile din schema Ponzi și-au făcut loc în criptomonede și sunt acum una dintre cele mai dăunătoare înșelătorii.
De exemplu, membrilor unei comunități cripto li se promite o rentabilitate nerealistă pentru investiția lor, cum ar fi 10% dobândă pe săptămână. Organizatorii inventează un motiv aparent convingător, cum ar fi activitățile de cripto-arbitraj, pentru a explica modul în care generează profituri. Odată ce investitorii se alătură programului, li se cere să recruteze mai mulți afiliați pentru a-și crește potențialul de câștig.
Între timp, suma investită urcă în piramidă, fiecare recrutor primind o reducere până ajunge la organizatori, care o pot folosi pentru cheltuieli personale. La un moment dat, schema piramidală devine nesustenabilă și se prăbușește. Conform CoinMarketCapdouă dintre cele mai mari înșelătorii cripto, Onecoin și Bitconnect, i-au costat investitorilor o sumă combinată de 9,3 miliarde de dolari.
2. Oferte inițiale de monede
O ofertă inițială de monede (ICO) este un exercițiu de strângere de fonduri care utilizează contracte inteligente și criptomonede pentru a automatiza plățile între o organizație și părțile interesate. ICO-urile sunt folosite de companiile de criptomonede pentru a strânge bani de la viitorii utilizatori. În timp ce multe companii grozave au fost construite folosind ICO-uri, multe exerciții de strângere de fonduri s-au dovedit a fi înșelătorii.
Escrocherii ICO petrec luni de zile promovându-și exercițiile de strângere de fonduri, în ciuda faptului că nu au produse sau servicii funcționale. Ei folosesc diferite tehnici, inclusiv oferirea de recompense pentru marketing de gherilă, strângerea de bani și făcând promisiuni atrăgătoare. Apoi, odată ce au strâns suficiente fonduri, ei încetează orice comunicare cu investitorii lor.
Multe ICO-uri par să fie operate de antreprenori legitimi cu experiențe bune. În multe cazuri, mai târziu se dovedește că presupușii „antreprenori” sunt criminali fără chip care folosesc identitățile altor persoane. Unele proiecte ajung până la a obține sprijinul public al unor nume de renume din industrie.
Este adesea dificil să faci distincția între o ICO legitimă și cea falsă. Acest lucru se datorează parțial pentru că ICO-urile se desfășoară online fără interacțiune față în față între organizație și părțile interesate. În plus, chiar și proiectele ICO legitime pot pierde banii investitorilor dacă sunt piratate!
3. Scheme de pompare și descărcare
Înșelătoriile „pump-and-dump” nu sunt un fenomen recent, dar tehnologia criptomonedei a făcut ca aceste tipuri de escrocherii să fie mult mai ușor de executat. Totul se poate face online. Un escroc începe prin crearea unui token cripto și configurarea tehnologiei de bază cu o hârtie albă și tot ceea ce l-ar face să pară un proiect cripto legitim.
Aceștia adaugă influențe pe rețelele sociale dispuși pe forumurile online private și coordonează cumpărarea de active cripto pentru a crea o tendință naturală a pieței fără vârfuri. Odată ce s-au terminat și sunt gata, încep să transmită activele urmăritorilor lor de pe rețelele sociale. Investitorii ar cumpăra jetonul, împingând prețul jetonului și mai mult.
Apoi, organizatorii vor coordona un dump (cunoscut și sub numele de tragere de covor), care implică vânzarea jetoanelor, asigurându-se că oricine din cercul interior realizează profit. Între timp, oamenii obișnuiți au rămas în posesia unor jetoane fără valoare și, înainte de a-și da seama, prețul jetoanelor scade la zero, iar escrocii abandonează proiectul.
Un bun exemplu de înșelătorie de tip pump-and-dump este jetonul Squid Game. În 2021, creatorii de tokenuri cripto Squid Game au dispărut cu peste 3 milioane de dolari, dar costul real a fost mult mai mare. Conform Analiza în lanținvestitorii cripto au pierdut 4,6 miliarde de dolari cumpărând jetoane suspecte de tip pump and dump în 2022
4. Escrocherii miniere Bitcoin
De-a lungul anilor, mineritul Bitcoin a devenit mult mai greu de realizat. Acum, obținerea de profit din operațiunile miniere necesită hardware mai avansat, care este adesea mai dificil de achiziționat și utilizat de către omul obișnuit. Acest lucru îi face pe oameni mai dispuși să externalizeze minarea criptomonedei către alții.
În consecință, escrocii au profitat de dorința oamenilor de a folosi servicii de extragere a criptomonedelor. Operatorii de escrocherii miniere criptomonede încearcă să-și convingă victimele să investească în fondul lor de minerit, astfel încât să poată obține profituri semnificative. Escrocii nu mai răspund de obicei la mesajele victimelor după ce primesc fondurile.
De asemenea, criminalii din spatele schemelor de minerit Bitcoin ar putea încerca să-și convingă victimele să aducă noi investitori. Aceste scheme implică, de obicei, luarea de bani de la noii investitori pentru a plăti investitorii anteriori până când ciclul plăților nu mai poate fi susținut.
5. Înșelătorii de uzurpare a identității
Cripto-escrocherii de uzurpare a identității vin în toate formele și dimensiunile, dar urmează o secvență standard de evenimente. Escrocul se preface a fi cineva care nu este. Ei interacționează cu potențialele victime, folosind tactici de inginerie socială. Ei cer victimelor să partajeze informații personale – pe care le pot folosi pentru a obține acces la activele victimelor – sau să contribuie cu criptomonede pentru o cauză falsă.
De exemplu, escrocherii de asistență tehnologică apar atunci când escrocii pretind că sunt agenți de servicii pentru clienți pentru platforme cripto de renume, interacționează cu clienții pentru a obține date sensibile, cum ar fi chei private și le folosesc pentru a le frauda.
Cetăţenii în vârstă sunt deosebit de vulnerabili la astfel de escrocherii din cauza nefamiliarizării lor cu spaţiul digital. The Unitatea FBI IC3 a raportat pierderi de peste 1 miliard de dolari pentru cetățenii în vârstă americani în 2022.
Între timp, cripto-escrocherii romantice implică escroci, care folosesc adesea pseudo-identități, care stabilesc relații romantice cu victimele luni de zile. Odată ce și-au câștigat încrederea, folosesc povești triste inventate pentru a-și convinge victimele să trimită criptomonede pentru a le sprijini. Ei continuă să solicite mai mulți bani până când victima se prinde și apoi dispar.
6. Escrocherii cu cadouri de criptomonede
Escrocherii cu cadouri de criptomonede folosesc ingineria socială pentru a convinge investitorii să-și trimită criptomonede pentru a primi un volum mai mare de jetoane. În timpul nebuniei jetoanelor nefungibile (NFT), înșelătoriile cu cadouri NFT au fost deosebit de populare. Astfel de escrocherii pot fi destul de convingătoare, mai ales atunci când escrocii se uită la celebrități pentru a-și convinge victimele.
Toate platformele populare de rețele sociale sunt folosite pentru a efectua escrocherii de criptomonede. Pe YouTube, escrocii adaugă comentarii la videoclipurile postate de influenți din tehnologie. Comentariile îi convinge pe unii spectatori să participe la cadouri de criptomonede false. Mulți oameni presupun că cadourile sunt legitime din cauza asocierii lor cu nume credibile în tehnologie.
Conturile de Twitter au fost folosite și pentru a fura bani de la oameni care se așteptau la cadouri de criptomonede. Criminalii se uită la celebrități și personalități importante din industria tehnologiei pentru a câștiga încrederea utilizatorilor pe platformă. Postările oferite sunt făcute din profilul fals al escrocului, cronologia acestora și postările altor utilizatori Twitter.
7. Înșelătorii de site-uri false
Escrocherii de site-uri false demonstrează capacitatea industriei criminalității cibernetice de a găsi în mod continuu noi modalități de a frauda oameni nevinovați. În acest caz, escrocii creează site-uri web cu drepturi depline care reprezintă sau arată similar cu platformele cripto legitime. Apoi îi păcălesc pe investitori să-și conecteze portofelele cripto pentru a efectua tranzacții cripto.
Hackerii pot obține acces la datele utilizatorilor de portofel de criptomonede odată ce obțin informațiile de schimb și de portofel. Datele pot fi folosite și pentru a vă conecta în conturile personale ale victimelor, o activitate cunoscută sub numele de hacking black hat.
Escrocherii Airdrop folosesc site-uri web false și DApps pentru a-și desfășura activitățile. De asemenea, alți escroci pot folosi site-uri web false pentru a solicita utilizatorilor să descarce software. Un utilizator, care crede că folosește un site web legitim, poate descărca software rău intenționat care fură informații de pe dispozitivul său sau poate instala un ransomware.
8. Stimulente pentru cultivarea randamentului
Yield farming este o inovație financiară descentralizată care face posibilă obținerea de venituri din miza de criptomonede. Cu toate acestea, nu toate proiectele de agricultură cu randament sunt legitime. Unii sunt aici să te fure.
Escrocii cripto copiază codul proiectelor legitime de cultivare a randamentului și adaugă codul lor rău intenționat pentru a fura fonduri. Alți escroci au mers atât de departe încât să pretindă că sunt legitimi pentru perioade lungi de timp înainte de a scoate covorul de la investitori și de a fugi cu toate fondurile.
Natura fără chip a ecosistemului agriculturii de producție face foarte dificil să se stabilească dacă un proiect este legitim. Chiar și acolo unde proiectele sunt legitime, există întotdeauna riscul ca codul proiectului să aibă erori exploatate pentru profit.
În vremuri mai recente, au crescut îngrijorările că mai mulți escroci vor crea hack-uri false, astfel încât să poată transfera vina pentru pierderea de bani de la ei înșiși către un infractor „necunoscut”.
9. Escrocherii criptografice bazate pe e-mail
Nu este un secret pentru nimeni că confidențialitatea online devine încet o minge greu de prins pentru majoritatea dintre noi. Scurgerile de date și politicile privind acordurile cu utilizatorii care au obiecții la confidențialitate au devenit predominante în ultimii ani. Acest lucru face mult mai ușor pentru escroci să vă obțină datele de contact de pe dark web sau de la serviciile legitime pe care le utilizați.
Cu datele dvs. de contact, un escroc poate pretinde că este de la un serviciu pe care îl utilizați și vă poate trimite un e-mail cu un link rău intenționat pe corpul e-mailului. E-mailul poate conține o descriere a unei probleme care necesită atenție imediată. Acest lucru se face pentru ca victima să fie mai dispusă să facă clic pe un link rău intenționat sau să acceseze un site web fals, de unde își pot oferi detaliile fără să-și dea seama.
Înșelătoriile prin e-mail pot fi foarte ușor de îndrăgostit, deoarece majoritatea oamenilor au mare încredere în serviciile pe care le folosesc și, de obicei, nu s-ar aștepta ca un e-mail de la un serviciu familiar să fie rău intenționat.
Rămâneți în siguranță în Crypto Wild West
În timp ce criptomonedele schimbă lumea, multe vieți au fost distruse de escrocherii din sector. Este foarte important să fiți întotdeauna atenți la semnale roșii (atât noi, cât și vechi) atunci când utilizați platforme de criptomonede.
Tehnologia criptomonedelor a automatizat multe procese financiare și a pus banca în mâinile oamenilor. Acest lucru poate însemna că ați putea fi cea mai slabă verigă din lanțul de securitate cibernetică și ținta unei escrocherii cripto. Prin urmare, ar trebui să examinați întotdeauna orice platformă cripto înainte de a o folosi.