În economia globală actuală, întreprinderile și persoanele fizice au adesea nevoie să primească plăți de la clienți internaționali sau să facă tranzacții transfrontaliere. Cu toate acestea, sistemele bancare tradiționale pot fi lente, costisitoare și complicate.
Introduceți IBAN virtual, care oferă o soluție simplificată și rentabilă pentru transferurile internaționale de bani. Să aflăm mai multe despre IBAN-ul virtual și ce au de oferit companiilor care doresc să se extindă la nivel internațional.
Un IBAN virtual (Numărul de cont bancar internațional) este un număr de cont bancar digital care nu are legătură cu un cont bancar fizic. Este un instrument puternic pentru companii și persoane fizice care au nevoie să gestioneze mai multe conturi și tranzacții în diferite țări, fără a fi nevoiți să creeze și să întrețină conturi bancare tradiționale.
IBAN-urile virtuale simplifică foarte mult plățile transfrontaliere și reduc costurile asociate cu tranzacțiile internaționale. Cu un IBAN virtual, companiile pot primi plăți de la clienți din întreaga lume și pot efectua plăți în diferite țări. Acestea sunt perfecte pentru oricine caută să-și simplifice procesele de plată internațională.
Cuprins
Cum este un IBAN virtual diferit de un IBAN obișnuit?
Un IBAN virtual este o reprezentare digitală a unui IBAN tradițional, cu câteva diferențe cheie care îl fac să se potrivească în mod unic nevoilor bancare moderne. În timp ce un IBAN obișnuit este un număr de cont bancar standard pentru primirea și trimiterea plăților internaționale, un IBAN virtual depășește această funcționalitate de bază pentru a oferi o experiență bancară mai simplă și mai eficientă.
Una dintre diferențele principale dintre cele două este că un IBAN virtual poate fi gestionat în întregime online, fără a fi nevoie de o sucursală bancară fizică sau de o infrastructură bancară tradițională. Acest lucru îl face mult mai accesibil pentru companiile care operează din zone îndepărtate sau pentru cei care preferă să-și gestioneze activitățile bancare fără a vizita băncile.
Ce avantaje oferă un IBAN virtual unei afaceri?
Un IBAN virtual poate oferi numeroase avantaje unei afaceri, în special în ceea ce privește eficiența, economiile de costuri și flexibilitatea. Iată câteva motive convingătoare pentru care companiile ar trebui să ia în considerare utilizarea unui IBAN virtual:
- Urmărirea simplă a plăților primite: puteți atribui fiecărui IBAN virtual unui anumit client sau canal de plată, permițând companiilor să identifice cu ușurință plățile primite și să le reconcilieze cu evidențele lor contabile.
- Plăți internaționale rentabile: Un IBAN virtual poate primi și efectua plăți internaționale la un cost mai mic decât transferurile bancare tradiționale. Acest lucru se datorează faptului că IBAN-urile virtuale sunt create special pentru a facilita tranzacțiile transfrontaliere, eliminând nevoia de bănci intermediare și comisioanele asociate.
- Gestionare îmbunătățită a fluxului de numerar: Cu un IBAN virtual, companiile pot primi plăți din diferite surse în mai multe valute. Acest lucru ajută la îmbunătățirea gestionării fluxului de numerar, oferind acces în timp real la fonduri și reducând nevoia de intervenție manuală.
- O flexibilitate mai mare: companiile pot folosi coduri IBAN virtuale pentru a crea conturi separate pentru scopuri specifice, cum ar fi salarizare, plăți la furnizori sau cheltuieli pentru proiecte.
- Securitate îmbunătățită: IBAN-urile virtuale oferă un nivel suplimentar de securitate pentru companii, deoarece acestea pot primi plăți fără a dezvălui informații bancare sensibile. Acest lucru ajută la protejarea afacerilor împotriva fraudei și furtului de identitate, asigurând în același timp respectarea reglementărilor privind protecția datelor.
Mai mulți furnizori de pe piață oferă companiilor servicii virtuale IBAN. Când există atât de mulți furnizori IBAN virtuali din care să alegeți, poate fi dificil să-l găsiți pe cel mai potrivit pentru nevoile dvs.
Această postare de blog va analiza câțiva furnizori de IBAN virtuali de top și caracteristicile acestora, care îi fac să iasă în evidență pentru a vă ajuta să găsiți furnizorul IBAN virtual potrivit pentru nevoile dvs.
Payset
Alege Payset pentru a trimite și a primi fonduri atât la nivel local, cât și internațional, cu contul tău dedicat în mai multe valute. Payset vă permite să deschideți un cont gratuit dedicat în mai multe valute pentru a transfera bani în 34 de valute diferite la cele mai bune rate de schimb.
Susținut de un set promițător de funcții, Payset oferă o platformă sigură și de încredere pentru buget, urmărirea cheltuielilor, transferul de fonduri și gestionarea finanțelor.
Caracteristici cheie:
- Suport pentru 34 de valute și conversie între 38 de perechi valutare diferite.
- Oferă carduri corporative legate de contul IBAN
- Acceptă transferul de fonduri către orice bancă din întreaga lume.
- Taxe de conversie minime și rate de schimb în timp real.
- Acceptă diferite metode de plată, inclusiv SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS și multe altele.
Înţelept
Wise, cunoscută anterior sub numele de TransferWise, este o companie renumită de tehnologie financiară care oferă IBAN virtual ca unul dintre serviciile sale. Facilitează companiilor să primească plăți în mai multe valute din întreaga lume. Cu prezența sa în 170 de țări și suport pentru 50 de valute, poți opta ca Wise să trimită și să primească bani la nivel internațional.
Caracteristici cheie:
- Rapid de configurat, clienții pot crea un cont IBAN virtual în câteva minute fără o adresă fizică sau o prezență bancară locală.
- Se știe că Wise percepe cele mai mici comisioane pentru serviciul lor virtual IBAN, permițând tranzacții în mai multe valute.
- Conformitățile de securitate, standardele stricte și 2FA asigură confidențialitatea completă a datelor.
Monneo
Monneo permite companiilor să creeze și să gestioneze mai multe IBAN-uri virtuale adaptate cerințelor lor printr-o rețea de bănci. Puteți deschide mai multe conturi în valută după ce aveți un singur acord de cont IBAN.
Acest furnizor IBAN oferă reconciliere automată și plăți în lot și monitorizează tranzacțiile în timp real pentru a se asigura că fondurile dvs. sunt în siguranță în orice moment.
Caracteristici cheie:
- Suport pentru plăți SEPA și SWIFT pentru a permite companiilor să trimită și să primească plăți în Europa și la nivel global.
- Vă permite să primiți plăți internaționale în 18 valute și să trimiteți plăți în 134 valute.
- Monneo asigură conformitatea cu reglementările internaționale și cu legile împotriva spălării banilor.
- Setați controlul și parametrii pentru a vă adapta conturile IBAN la nevoile dvs.
- Gestionați și atribuiți anumiți utilizatori la conturile IBAN online
- Utilizați o singură conectare pentru a accesa toate conturile, companiile, băncile și grupurile
- Monitorizare în timp real a tranzacțiilor pentru a asigura siguranța transferurilor.
Guavapay
IBAN virtual Guavapay oferă clienților acces în timp real la IBAN-urile lor virtuale. Are un portal online unde își pot gestiona tranzacțiile și își pot vizualiza soldurile contului.
În plus, compania oferă funcții precum schimbul valutar, rutarea plăților și verificările de conformitate pentru a se asigura că toate tranzacțiile sunt sigure și conform cerințelor de reglementare.
Caracteristici cheie:
- Cont IBAN unic în mai multe valute care acceptă plata în monedele dorite.
- Schimb de valută la cele mai mici rate și comisioane
- Acceptați plăți în vrac în diferite valute din întreaga lume
- Personalizați regulile de rutare a plăților și selectați cele mai eficiente și mai rentabile canale de plată.
Rapyd
Rapyd face posibil ca întreprinderile să efectueze plăți și să acceseze piețele mai rapid decât oricând. Rețeaua sa de plăți de neegalat și platforma Fintech-as-a-Service permit companiilor și consumatorilor să facă tranzacții la nivel local și internațional pe orice piață.
Caracteristici cheie:
- Câmpuri de referință IBAN personalizabile pentru a include date suplimentare, cum ar fi numere de factură sau ID-uri de client.
- Notificări în timp real pentru tranzacțiile de intrare și de ieșire, permițând utilizatorilor să rămână la curent cu activitatea contului lor.
- Fără comisioane bancare suplimentare sau reconciliere suplimentară.
- Disponibilitate în peste 40 de țări și suport pentru 25 de monede.
Novalnet
Novalnet este un furnizor de servicii de plată reputat care acordă prioritate securității și conformității și a implementat mai multe măsuri de protecție pentru a asigura siguranța și securitatea IBAN-urilor virtuale. IBAN-urile sale virtuale sunt pe deplin compatibile cu SEPA, ceea ce înseamnă că pot fi utilizate pentru plăți interne și transfrontaliere în cadrul Uniunii Europene.
Caracteristici cheie:
- Companiile își pot monitoriza soldurile conturilor în timp real și își pot gestiona eficient fluxul de numerar.
- Reconciliază automat plățile primite cu facturile corespunzătoare, economisind timp și reducând riscul de erori.
- Monitorizare persistentă 24/7 a funcțiilor critice pentru a se asigura că orice anomalie este notificată instantaneu.
- Sistemele vigilente de detectare a fraudelor abordează cu promptitudine amenințările pe măsură ce apar.
Ibanizezi
Ibanize pretinde că oferă plăți internaționale rapide și eficiente și servicii de schimb valutar cu rate competitive și comisioane mici. Platforma este concepută pentru a fi ușor de utilizat și poate fi accesată printr-un browser web sau o aplicație mobilă.
Caracteristici cheie:
- Plăți internaționale rapide și eficiente pentru plăți globale rapide și eficiente într-o zi
- Aplicație mobilă pentru acces ușor la informațiile contului, plățile și istoricul tranzacțiilor
- Gestionați codurile IBAN folosind API pentru a primi notificări în timp real despre plățile primite.
- Toate IBAN-urile virtuale emise de TrustPay sunt conturi SEPA denominate în EUR.
RationalFX
Financial Conduct Authority (FCA) reglementează pe deplin IBAN-urile virtuale ale RationalFX, care sunt furnizate în colaborare cu PrePay Solutions (PPS), un important emitent de monedă electronică și furnizor de servicii de plată.
IBAN-urile virtuale sunt disponibile în peste 30 de valute și pot fi utilizate pentru diverse plăți, inclusiv plățile salariale, plățile furnizorilor și gestionarea cheltuielilor internaționale.
Caracteristici cheie:
- Ratele de schimb competitive ajută companiile și persoanele fizice să economisească bani la comisioanele de conversie valutară.
- Acesta permite clienților să își gestioneze cu ușurință codurile IBAN virtuale, să vadă soldurile, să urmărească tranzacțiile și să efectueze plăți în timp real.
- Opțiuni de plată în bloc pentru a plăti și a primi mai mulți destinatari în mai multe valute printr-un singur IBAN.
PayDo
PayDo permite companiilor și persoanelor fizice să primească plăți în mai multe valute printr-un singur IBAN. IBAN-urile sale virtuale sunt acceptate de marile bănci europene, ceea ce înseamnă că utilizatorii se pot bucura de aceeași securitate și fiabilitate ca un cont bancar tradițional.
Caracteristici cheie:
- Procesul de deschidere al PayDo este rapid și ușor, majoritatea aplicațiilor fiind aprobate în 24 de ore.
- Reconcilierea automată a plăților pentru a reconcilia plățile și a actualiza soldul contului utilizatorului în timp real, reducând munca manuală și îmbunătățind acuratețea.
- Permite persoanelor fizice și companiilor să trimită și să primească bani instantaneu și să păstreze și să schimbe valute.
- Sprijină entitățile și persoanele fizice să organizeze transferuri SEPA, SWIFT și Target2 fără limite.
- Cele mai mici rate valutare și taxe minime pentru transferurile de bani interne și internaționale.
KIarpay
Companiile pot accepta și atribui câte IBAN-uri dedicate au nevoie clienților individuali folosind IBAN-urile virtuale Klarpay pentru a simplifica reconcilierea. Oferă un singur canal prin care companiile pot trimite bani direct în contul bancar al destinatarului. În același timp, oferă companiilor o vizibilitate completă despre costurile suportate și cursurile de schimb aplicabile.
Caracteristici cheie:
- Un tablou de bord personalizabil pentru clienți pentru a-și gestiona conturile virtuale IBAN și tranzacțiile.
- IBAN-ul pretinde că respectă toate reglementările relevante și a implementat diverse măsuri de securitate pentru a proteja datele și tranzacțiile clienților.
- Permite companiilor să tranzacționeze prin SEPA și SWIFT în peste 90 de țări în peste 70 de valute.
- Autentificare cu doi factori pentru a efectua tranzacții în siguranță.
Payoneer
Cu IBAN virtual Payoneer, companiile pot primi plăți în mai multe valute, care pot fi apoi retrase în contul lor bancar local sau folosite pentru a plăti furnizorii sau alte cheltuieli de afaceri. Companiile trebuie să se înregistreze pentru un cont Payoneer și să își verifice identitatea înainte de a utiliza serviciile.
Odată verificat, companiile pot genera un IBAN virtual și îl pot folosi pentru a primi plățile clienților.
Caracteristici cheie:
- Disponibil în peste 150 de țări și acceptă mai multe valute, inclusiv USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD și multe altele.
- Oferă asistență dedicată clienților săi IBAN virtuali, inclusiv asistență pentru configurarea și gestionarea contului și rezolvarea oricăror probleme care pot apărea.
- Taxa nominală pentru fiecare plată primită variază în funcție de monedă și metoda de plată.
- Primiți gratuit FIRC digital automat direct în contul dvs.
Concluzie
Furnizorii IBAN virtuali schimbă industria bancară tradițională, oferind companiilor o modalitate mai eficientă, adaptabilă și mai rentabilă de a-și gestiona finanțele.
IBAN-urile virtuale, care pot deține mai multe valute și pot face tranzacții la nivel global, devin rapid un schimbător de joc pentru companiile de toate dimensiunile. Pe măsură ce furnizorii virtuali de IBAN continuă să inoveze și să-și îmbunătățească serviciile, ne putem aștepta la o schimbare semnificativă a modului în care companiile își gestionează operațiunile financiare în următorii ani.
Adoptarea codurilor IBAN virtuale pentru afacerea dvs. va oferi o modalitate mai eficientă, adaptabilă și mai rentabilă de a gestiona finanțele.
De asemenea, puteți furniza furnizori de carduri virtuale de top pentru cheltuielile de afaceri.