Aspecte Esențiale de Reținut
- Fraudele cu criptomonede, incluzând schemele piramidale, escrocheriile ICO și manipulările de tip „pompare și descărcare”, sunt des întâlnite din cauza volumului mare de capital implicat în industria cripto.
- Infractorii cibernetici utilizează metode sofisticate, precum furtul de identitate și site-uri web contrafăcute, pentru a înșela și a deposeda victimele de criptomonedele lor.
- Este crucial să fim precauți și să verificăm cu atenție orice platformă cripto înainte de a o utiliza, pentru a ne proteja împotriva fraudei.
Indiferent de opinia personală despre criptomonede, volumul de bani implicat este considerabil. Acolo unde sume mari de bani circulă, în special bani care dispar ușor, cum sunt criptomonedele, vor exista și escroci, și adesea într-un număr mare.
Susținătorii cripto apreciază confidențialitatea și anonimatul pe care le oferă, dar exact din aceste motive sunt atractive și pentru infractori. De-a lungul timpului, am fost martorii unor fraude cripto de amploare, cu escrocii folosind diverse tehnici pentru a deposeda utilizatorii de activele lor digitale.
1. Scheme Piramidale
O schemă piramidală, cunoscută și ca schemă Ponzi, este o fraudă investițională în care organizatorii atrag persoane să investească, promițând profituri substanțiale pentru atragerea de noi membri. Aceste scheme și-au făcut loc și în lumea criptomonedelor, devenind una dintre cele mai costisitoare forme de fraudă.
De exemplu, membrilor unei comunități cripto li se oferă randamente nerealiste, cum ar fi un câștig de 10% pe săptămână. Organizatorii inventează motive aparent convingătoare, cum ar fi operațiuni de arbitraj cripto, pentru a justifica profiturile. Odată ce investitorii se alătură, sunt încurajați să recruteze noi afiliați pentru a-și crește propriile câștiguri.
În acest timp, fondurile investite sunt distribuite în sus, fiecare recrutor primind o parte, până la organizatori, care le pot folosi în scopuri personale. În cele din urmă, structura piramidală devine nesustenabilă și se prăbușește. Potrivit CoinMarketCap, două dintre cele mai mari fraude cripto, Onecoin și Bitconnect, au cauzat pierderi cumulate de 9,3 miliarde de dolari pentru investitori.
2. Oferte Inițiale de Monede (ICO)
O ofertă inițială de monede (ICO) este o metodă de strângere de fonduri care utilizează contracte inteligente și criptomonede pentru a automatiza tranzacțiile între o organizație și părțile interesate. Companiile cripto folosesc ICO-urile pentru a atrage capital de la utilizatori potențiali. Deși multe companii de succes au fost construite cu ajutorul ICO-urilor, multe s-au dovedit a fi fraude.
Escrocheriile ICO promovează intens campaniile lor de strângere de fonduri timp de luni de zile, deși nu au produse sau servicii funcționale. Folosesc diverse tactici, inclusiv recompense pentru marketing agresiv, strângerea de fonduri și promisiuni atrăgătoare. Odată ce au obținut suma dorită, încetează orice comunicare cu investitorii.
Multe ICO-uri par a fi conduse de antreprenori legitimi cu o reputație solidă. Însă, în multe cazuri, acești așa-ziși „antreprenori” se dovedesc a fi infractori care folosesc identitățile altor persoane. Unele proiecte merg până acolo încât obțin sprijinul public al unor personalități influente din industrie.
Este dificil să distingi un ICO legitim de unul fals, parțial pentru că acestea se desfășoară online, fără interacțiuni directe. În plus, chiar și proiectele ICO autentice pot pierde banii investitorilor dacă sunt ținta unui atac cibernetic!
3. Scheme de Manipulare „Pompare și Descarcare”
Manipulările de tip „pompare și descărcare” nu sunt un fenomen nou, dar tehnologia criptomonedelor a facilitat enorm executarea acestora, totul desfășurându-se online. Un escroc creează un token cripto și pune bazele tehnologice cu un document detaliat (white paper) și alte elemente care să sugereze legitimitatea proiectului.
Ulterior, infiltrează influenceri în comunitățile online private și organizează cumpărarea de active cripto pentru a simula o creștere naturală a pieței. Odată ce sunt pregătiți, încep să promoveze activul către urmăritorii lor de pe rețelele sociale. Investitorii cumpără tokenul, împingând prețul și mai sus.
Apoi, organizatorii planifică o „descărcare” (sau „tragere de covor”), prin vânzarea masivă a tokenurilor, asigurându-se că cercul lor interior profită. Între timp, investitorii obișnuiți rămân cu tokenuri fără valoare, iar prețul acestora scade rapid spre zero, în timp ce escrocii abandonează proiectul.
Un exemplu relevant este tokenul Squid Game. În 2021, creatorii acestuia au dispărut cu peste 3 milioane de dolari, dar impactul real a fost mult mai mare. Conform Chainalysis, investitorii cripto au pierdut 4,6 miliarde de dolari în 2022 din cauza cumpărării de tokenuri suspecte de tip „pompare și descărcare”.
4. Fraude cu Minarea Bitcoin
De-a lungul timpului, minarea Bitcoin a devenit din ce în ce mai dificilă. În prezent, obținerea de profit din operațiuni de minare necesită echipamente avansate, greu de procurat și utilizat de publicul larg. Astfel, oamenii devin mai deschiși să externalizeze minarea criptomonedelor.
Escrocii au profitat de această tendință, atrăgând victime să investească în fonduri de minare, promițând profituri mari. După ce primesc fondurile, escrocii nu mai răspund la solicitările victimelor.
Uneori, infractorii din spatele schemelor de minare Bitcoin încearcă să convingă victimele să atragă noi investitori. Aceste scheme implică folosirea banilor noilor investitori pentru a plăti investitorii anteriori, până când ciclul de plăți devine nesustenabil.
5. Fraude cu Furt de Identitate
Fraudele cripto cu furt de identitate au multe forme, dar urmează un model similar. Escrocul se prezintă drept altcineva și interacționează cu victimele, folosind tactici de manipulare socială. Solicită informații personale, pe care le folosesc pentru a obține acces la activele victimelor, sau cer contribuții financiare pentru cauze false.
De exemplu, escrocheriile de suport tehnic implică infractori care se prezintă drept agenți de servicii clienți pentru platforme cripto legitime. Interacționează cu clienții pentru a obține date sensibile, cum ar fi chei private, pe care le folosesc pentru a-i înșela.
Persoanele în vârstă sunt deosebit de vulnerabile, din cauza nefamiliarizării cu mediul digital. Unitatea FBI IC3 a raportat pierderi de peste 1 miliard de dolari pentru cetățenii americani în vârstă în 2022.
De asemenea, escrocheriile romantice implică infractori care, folosind identități false, stabilesc relații romantice cu victimele, uneori timp de luni. După ce câștigă încrederea, folosesc povești triste pentru a convinge victimele să trimită criptomonede. Continuă să solicite mai mulți bani până când victima își dă seama de fraudă și apoi dispar.
6. Fraude cu Cadouri Cripto
Escrocheriile cu cadouri cripto folosesc manipularea socială pentru a convinge investitorii să trimită criptomonede, promițând un volum mai mare de tokenuri în schimb. În timpul popularității NFT-urilor, escrocheriile cu cadouri NFT au fost deosebit de răspândite. Aceste fraude pot fi foarte convingătoare, mai ales când escrocii folosesc celebrități pentru a-și atrage victimele.
Platformele populare de social media sunt folosite pentru a efectua fraude cripto. Pe YouTube, infractorii adaugă comentarii la videoclipurile influencerilor din domeniul tehnologiei, convingând unii spectatori să participe la cadouri cripto false. Mulți oameni presupun că aceste cadouri sunt legitime datorită asocierii cu personalități credibile din tehnologie.
Conturile de Twitter sunt, de asemenea, folosite pentru a fura bani de la persoanele care se așteaptă la cadouri cripto. Infractorii se folosesc de identitățile celebrităților și personalităților din industria tehnologiei pentru a câștiga încrederea utilizatorilor. Postările promoționale sunt distribuite din profilul fals al escrocului, precum și prin distribuirea lor în cronologiile altor utilizatori.
7. Fraude cu Site-uri Web False
Fraudele cu site-uri web false demonstrează capacitatea infractorilor cibernetici de a descoperi continuu noi metode de a înșela oamenii. În acest caz, escrocii creează site-uri web care imită sau seamănă cu platforme cripto legitime. Apoi, îi conving pe investitori să-și conecteze portofelele cripto pentru a efectua tranzacții.
Hackerii pot accesa datele portofelelor cripto ale utilizatorilor odată ce obțin informațiile de schimb și de portofel. Aceste date pot fi folosite pentru a se conecta la conturile personale ale victimelor, o activitate cunoscută ca hacking „black hat”.
Fraudele „airdrop” folosesc site-uri web false și DApp-uri pentru a-și desfășura activitățile. Alți escroci pot folosi site-uri web false pentru a solicita utilizatorilor să descarce software. Un utilizator, crezând că folosește un site legitim, poate descărca un software periculos care fură informații de pe dispozitivul său sau instalează un ransomware.
8. Stimulente pentru „Yield Farming”
„Yield farming” (cultivarea randamentului) este o inovație financiară descentralizată care permite obținerea de venituri din depozitarea criptomonedelor. Totuși, nu toate proiectele de „yield farming” sunt legitime, unele fiind create pentru a frauda utilizatorii.
Escrocii copiază codul proiectelor legitime de „yield farming” și adaugă propriul cod periculos pentru a fura fonduri. Unii merg până la a pretinde legitimitatea proiectului pentru perioade lungi, înainte de a dispărea cu toate fondurile investitorilor.
Natura anonimă a ecosistemului „yield farming” face dificilă stabilirea legitimității unui proiect. Chiar și în cazul proiectelor legitime, există riscul ca erorile din cod să fie exploatate în scopuri lucrative.
În ultimul timp, a crescut îngrijorarea că unii escroci vor crea atacuri cibernetice false pentru a transfera vina pentru pierderea de bani de la ei înșiși către un infractor „necunoscut”.
9. Fraude Cripto Bazate pe Email
Nu este un secret că protecția datelor online a devenit dificilă pentru majoritatea dintre noi. Scurgerile de date și politicile de confidențialitate discutabile au devenit predominante. Astfel, escrocilor le este mai ușor să obțină datele dvs. de contact de pe dark web sau de la serviciile legitime pe care le folosiți.
Având datele dvs. de contact, un escroc se poate prezenta drept reprezentant al unui serviciu pe care îl utilizați și vă poate trimite un e-mail cu un link periculos. E-mailul poate descrie o problemă care necesită atenție urgentă. Acest lucru este conceput pentru a face victima mai predispusă să dea clic pe link sau să acceseze un site web fals, unde își va introduce datele fără să-și dea seama.
Fraudele prin e-mail sunt ușor de crezut, deoarece majoritatea oamenilor au încredere în serviciile pe care le folosesc și nu se așteaptă ca un e-mail de la un serviciu familiar să fie periculos.
Siguranța în Vestul Sălbatic al Criptomonedelor
Deși criptomonedele transformă lumea, multe vieți au fost afectate de fraude în acest sector. Este crucial să fim vigilenți și să observăm semnalele de alarmă, atât cele noi, cât și cele deja cunoscute, atunci când utilizăm platforme cripto.
Tehnologia criptomonedelor a automatizat multe procese financiare, punând controlul în mâinile oamenilor. Acest lucru poate însemna că puteți fi veriga slabă din lanțul de securitate cibernetică și ținta unei fraude cripto. Prin urmare, este esențial să examinați întotdeauna cu atenție orice platformă cripto înainte de a o utiliza.