Un sistem software de gestiune financiară (SGF) are rolul de a conecta, genera, raporta și stoca diverse operațiuni ce țin de fluxul de numerar al unei afaceri.
Scopul esențial al oricărui program financiar dedicat afacerilor este de a monitoriza sumele de bani care circulă în cadrul organizației, către furnizorii afiliați și de la clienți. Acesta oferă un suport vital trezorierilor și managerilor financiari, ajutându-i să controleze fluxul resurselor. Astfel, orice tip de afacere, indiferent de dimensiune, necesită o soluție contabilă de bază pentru a înregistra tranzacțiile de credit și debit.
De ce este necesar un software de management financiar?
Mult timp, s-a crezut că o platformă complexă de management financiar este exclusiv utilă companiilor mari, inclusiv multinaționalelor. Totuși, această perspectivă s-a schimbat, odată cu apariția numeroșilor furnizori de software ca serviciu (SaaS), care oferă abonamente la SGF, fie on-premise, fie în cloud, la prețuri accesibile, atractive pentru afaceri de toate dimensiunile.
În prezent, IMM-urile caută soluții SGF scalabile, datorită următoarelor avantaje:
#1. Un instrument SGF, disponibil online sau offline, contribuie la eliminarea erorilor financiare, precum plățile excesive sau subplata taxelor, greșeli în calculul salariilor, plăți incorecte către furnizori. Astfel, afacerea poate stopa risipa financiară și poate direcționa aceste fonduri către operațiuni profitabile.
#2. Soluțiile standard SGF includ sisteme avansate de raportare și analiză. Echipa de conducere poate genera rapid rapoarte detaliate despre veniturile afacerii, oferind investitorilor o imagine clară a tendințelor de creștere, atât în trecut, cât și în prezent și viitor, pe diverse produse și piețe.
#3. Pentru o mai mare transparență financiară și de date la nivelul tuturor departamentelor, IMM-urile au nevoie de un software de management financiar. În absența acestuia, conducerea ar fi nevoită să se bazeze pe presupuneri și să piardă controlul asupra fluxului de capital.
#4. Furnizorii de SGF își actualizează constant instrumentele, adaptându-le la schimbările din standardele contabile și codurile fiscale la nivel global. Astfel, nu mai este nevoie de o echipă de contabili care să includă manual ultimele modificări fiscale sau practicile contabile în evidențele companiei.
Caracteristici esențiale ale unui software de management financiar
Nu orice instrument SGF disponibil online este potrivit. Un instrument eficient trebuie să includă caracteristici și funcționalități standard, care să asigure un raport calitate-preț optim. Iată câteva dintre caracteristicile de bază ale unui instrument SGF ideal:
#1. Modulul de contabilitate generală, care acoperă evidența conturilor de plătit (AP), calculul salariilor, conturile de încasat (AR) și registrul general.
#2. Un SGF trebuie să includă și un instrument specific pentru gestionarea fluxului de numerar, a veniturilor și a trezoreriei.
#3. Funcționalități precum bugetarea, planificarea și prognoza sunt, de asemenea, necesare într-o platformă SGF.
#4. Pentru a respecta legislația locală și internațională, este esențial ca un SGF să includă instrumente de guvernanță, gestionare a riscurilor și conformitate.
Mai jos este o listă cuprinzătoare cu cele mai performante instrumente de management financiar destinate întreprinderilor mici și mijlocii (IMM).
Workday
Workday este un nume consacrat în domeniul aplicațiilor de afaceri. Soluția sa de management financiar este unul dintre cele mai populare instrumente. IMM-urile folosesc această platformă pentru a se concentra pe analiza și planificarea tranzacțiilor financiare, în locul procesării lor manuale. Workday își actualizează frecvent instrumentele și funcționalitățile, asigurând competitivitatea afacerii pe piață.
În plus, instrumentul Workday SGF utilizează tehnologii avansate de procesare a datelor, precum învățarea automată, modelarea datelor obiect și calculul în memorie, pentru a identifica anomaliile în tranzacțiile financiare. Platforma poate oferi, de asemenea, sugestii inteligente și practice, bazate pe procesele de afaceri și situația financiară curentă.
Astfel, cu sistemul financiar Workday, timpul dedicat gestionării tranzacțiilor și proceselor este redus. Economiile de timp pot fi direcționate către domenii critice ale afacerii, precum marketingul și vânzările, cu scopul de a crește veniturile.
Causal
Causal este un instrument similar foilor de calcul, precum Excel, dar mai simplu și mai intuitiv. Echipele de contabilitate și finanțe îl pot folosi pentru a realiza calcule financiare complexe, cum ar fi planificarea scenariilor, prognoza datelor și modelarea datelor. Instrumentul permite vizualizări interactive de date, prin texte, tabele și diagrame.
Causal se poate integra cu diverse surse de date, cum ar fi software-ul de contabilitate, ERP-uri și baze de date. Acest lucru facilitează extragerea datelor și încorporarea lor în rapoartele de afaceri, fie că este vorba de date live sau istorice.
Acest produs este potrivit pentru startup-uri, organizații non-profit, afaceri cu criptomonede, echipe financiare și de marketing.
Sage Intacct
Încă din 1999, Intacct s-a remarcat ca un furnizor important de instrumente SGF personalizate, bazate pe cloud, pentru IMM-uri. A fost pionierul combinării finanțelor și contabilității cu tehnologia cloud, oferind instrumente SGF accesibile online, de oriunde.
De asemenea, a fost o sursă preferată de aplicații financiare avansate pentru AICPA (Institutul American al Contabililor Publici Autorizați).
Sage a achiziționat Intacct în 2017, redenumind instrumentul SGF Sage Intacct. A devenit o componentă vitală a Sage Business Cloud. Noul SGF include programe de bază separate, precum Core Financials, Funcționalități avansate, Tablouri de bord și raportare, și Facturare, pentru a satisface nevoile tuturor IMM-urilor.
Xero
Xero este o platformă de contabilitate avansată, care permite IMM-urilor să introducă facturi, să trimită cotații și facturi clienților, să digitalizeze chitanțele cu Hubdoc, să reconcilieze tranzacțiile în bloc etc.
Cu toate acestea, vă puteți abona și la suplimentele lor, cum ar fi proiectele Revendicare cheltuieli, Analytics și Urmăriți, pentru a transforma instrumentul de contabilitate într-un SGF robust. În plus, oferă funcționalități încorporate bonus, cum ar fi monitorizarea finanțării proiectelor, gestionarea contactelor, stocarea securizată a fișierelor, gestionarea inventarului etc.
Xero integrează toate funcțiile de contabilitate și finanțe, permițând IMM-urilor să gestioneze eficient afacerea și să atingă obiectivele de profitabilitate. Cu cele peste 20 de funcții, tabloul de bord Xero oferă control asupra finanțelor afacerii.
Tabloul de bord afișează într-un singur loc fluxul de numerar, soldurile conturilor, reconcilierile bancare, facturile restante și diverse date despre afacere, permițând monitorizarea stării de sănătate a companiei.
Kissflow
Kissflow este mai mult decât o simplă soluție de management financiar. Este un instrument unitar care permite echipei financiare să realizeze operațiuni pe care un ERP standard nu le poate oferi. De exemplu:
- Permite aprobarea proiectelor și achizițiilor în conformitate cu normele financiare interne și externe. Cu acest sistem bazat pe reguli,
- nu sunt întârzieri în aprobarea achizițiilor legitime, dar se evită achizițiile inutile și risipa.
- Securizează datele de afaceri sensibile, limitând accesul angajaților la funcționalitățile esențiale, pe baza rolului și a necesității de cunoaștere.
- Oferă acces la toate datele financiare și operaționale într-un singur tablou de bord, simplificat, care facilitează luarea unor decizii mai bune.
Interfața grafică cu utilizatorul (GUI) și elementele vizuale ale Kissflow permit IMM-urilor să personalizeze aplicația în funcție de produsele și serviciile oferite de companie.
FinancialForce
FinancialForce este o altă platformă apreciată pentru managementul financiar, planificarea și analiza afacerilor. ERP-ul său SGF a fost dezvoltat pe platforma de dezvoltare Salesforce, bazată pe cloud.
Programarea inteligentă a software-ului permite ERP FinancialForce să ofere o imagine cuprinzătoare și centrată pe client a afacerii. Fiind un ERP SGF unitar, integrează front-end și back-end într-un spațiu centralizat, eliminând neclaritățile în fluxul de lucru.
Astfel, conducerea are acces la date combinate, necesare luării deciziilor importante, iar angajații pot îndeplini eficient sarcinile zilnice. În plus, instrumentul FinancialForce aduce o varietate de instrumente de afaceri, nu doar un SGF, precum:
- PSA sau soluții de automatizare a serviciilor profesionale
- Soluții de gestionare a stocurilor
- Sisteme de facturare și facturare
- Sisteme de gestiune contabilă și financiară
Echipele de contabilitate, finanțe și conducere pot accesa oricând date actualizate despre operațiuni și clienți.
AccountsIQ
AccountsIQ este un instrument de contabilitate bazat pe cloud, care simplifică procesarea, colectarea și raportarea datelor financiare. Oferă instrumente simple, dar sofisticate pentru bugetare, automatizarea consolidării, depunerea electronică a declarațiilor TVA, audit și gestionarea fluxului de numerar.
Echipa de dezvoltare AccountsIQ a creat produsul având în vedere nevoile afacerilor cu multe departamente care lucrează în siloz. Acest mod de operare poate fi dezavantajos din punct de vedere financiar pentru IMM-uri.
Prin urmare, cu acest instrument SGF, diverse entități comerciale, cum ar fi HR, salarizare, conturi de încasat, conturi de plătit, achiziții, livrarea de servicii și inventarul, vor fi integrate într-o singură platformă.
AccountsIQ include 250 de șabloane de rapoarte, tablouri de bord, pachete de rapoarte de management, link-uri Power BI și suplimente Excel. În plus, instrumentul oferă o structură personalizabilă de codare BI în 6 dimensiuni și un registru general pe 3 niveluri. Toate aceste caracteristici permit utilizarea instrumentului SGF pentru compararea performanței și raportarea detaliată pentru toate ramurile afacerii.
Management financiar NetSuite
Dacă aveți nevoie de un instrument SGF care să integreze eficient procesele de vânzări, back-office și service ale afacerii dvs., puteți încerca Management financiar NetSuite. Funcționalitățile sale complete de management financiar depășesc cu mult instrumentele contabile tradiționale.
Software-ul financiar NetSuite vă ajută cu:
- Închiderea rapidă și fără erori a evidențelor contabile și a registrelor
- Funcționalități robuste de gestionare a cheltuielilor
- Management eficient al veniturilor, cu audit integrat
- Imagine clară și în timp real asupra sănătății financiare a afacerii
Instrumentul este bazat pe cloud, astfel încât angajații și managerii de afaceri să poată accesa datele necesare de la distanță. Nu este necesară instalarea unui software separat, toate operațiunile fiind efectuate printr-o aplicație web simplă.
Oferă toate modulele și instrumentele necesare pentru contabilitate, facturare, bugetare, planificare, raportare financiară, raportare venituri etc.
Concluzie
Software-ul de management financiar este un element vital al sistemului de planificare generală a resurselor întreprinderii (ERP) al afacerii. Un SGF, împreună cu un ERP, integrează datele financiare și operaționale într-un sistem software central, accesibil părților interesate și managerilor, pentru luarea deciziilor.
Puteți începe cu oricare dintre instrumentele prezentate mai sus pentru a gestiona eficient resursele financiare ale afacerii. Aceste instrumente vă ajută să transformați compania într-o entitate digitală, pentru o mai bună manipulare a datelor financiare, respectând standardele globale.