Transformarea Digitală a Pieței Bursiere și Rolul API-urilor
În ultimii ani, sectorul bursier a fost martorul unei adoptări masive a tehnologiei, o schimbare atât de rapidă încât a generat o adevărată transformare, cu un impact semnificativ asupra instituțiilor financiare moderne. Tehnologii inovatoare, precum interfețele de programare a aplicațiilor (API) bazate pe cloud, modelează acest peisaj într-un mod profund.
Dar de ce se vorbește atât de mult despre API-urile bursiere?
Pentru a înțelege acest fenomen, este esențial să analizăm relevanța API-urilor bursiere pentru consumatorii de date de pe piața financiară.
Înțelegerea Funcționalității API-urilor Bursiere
API-urile bursiere reprezintă un avantaj considerabil pentru traderi, investitori și dezvoltatori de software, facilitând o conexiune simplă și eficientă cu surse de date precise și relevante. Aceste API-uri oferă acces la datele bursiere într-un format bine structurat, simplificând procesul și făcându-l mai previzibil.
Scopul principal al API-urilor bursiere este de a optimiza schimbul de date, accesul și tranzacțiile. Ele permit obținerea datelor financiare la cerere, partajarea acestora între diverse entități – consumatori, parteneri de afaceri, angajați și furnizori terți – și sincronizarea facilă a datelor în cadrul diferitelor aplicații.
Ce s-ar întâmpla în absența unui API bursier?
Consumatorii de date bursiere ar fi nevoiți să scrie coduri complexe pentru a analiza date brute direct de la burse. Acest proces este dificil datorită multitudinii de burse disponibile, fiecare cu propriile metode de transmitere a datelor.
Utilizarea Datelor Bursiere pentru Dezvoltarea Produselor Financiare
API-urile bursiere simplifică procesul de analiză a datelor pieței, prezentându-le într-un format accesibil și ordonat. Ele sunt extrem de utile în dezvoltarea produselor financiare, precum aplicații de predicție a tranzacțiilor.
Utilizând aceste API-uri, se poate obține informații despre prețurile actuale ale pieței și se pot urmări tendințele istorice pentru diverse instrumente financiare, cum ar fi acțiuni, valute și produse cu venit fix. Cunoașterea prețurilor și tendințelor în timp real este crucială pentru a valorifica oportunitățile și a evalua riscurile.
Datele de piață relevante pentru un anumit instrument includ ultimul preț oferit, codul de schimb, locul de tranzacționare și identificatorul instrumentului. În plus, se pot include date despre dimensiunea ofertelor, volumul tranzacționat și altele.
API-urile bursiere permit obținerea rapidă a acestor date esențiale, facilitând luarea unor decizii informate în construirea produselor financiare.
Totuși, este important de reținut că nu toate API-urile sunt create egale. Este esențial să se țină cont de anumiți factori.
Tipuri de API-uri Disponibile
API-urile sunt disponibile în diverse formate, cum ar fi Rest API, FTP, TCP, și trebuie aleasă versiunea potrivită în funcție de cerințele de date și de viteză.
Un API Rest standard permite obținerea datelor în timp real cu o viteză relativ rapidă. Dacă se dorește o alternativă mai rapidă, TCP este o opțiune. Cu TCP, nu este necesară solicitarea preluării datelor, spre deosebire de API-ul Rest.
Pentru cei mulțumiți cu viteza standard, FTP este o alegere bună, oferind date la sfârșitul zilei și fiind mai economic.
Limitări ale Apelurilor API
Mulți furnizori de date limitează frecvența apelurilor API pentru a-și menține avantajul competitiv. Astfel, trebuie să se țină cont de frecvența dorită și să se facă cereri în consecință. De exemplu, un apel pe minut va actualiza datele doar la intervale de un minut.
Latența
Între actualizările de date poate exista o anumită latență, care poate varia de la milisecunde la secunde. Este esențial să se verifice acest aspect înainte de a alege un API pentru a evita eventuale surprize.
În continuare, vom explora câteva dintre API-urile bursiere disponibile pe piață.
Marketstack
Marketstack oferă date istorice, intraday și în timp real, printr-o interfață API REST simplă și eficientă. Datele sunt accesate prin cereri HTTP GET și sunt returnate în format JSON. Platforma oferă atât o versiune gratuită, cât și una cu plată, adaptate la diferite nevoi. Marketstack pune la dispoziție peste 30 de ani de date istorice precise și peste 125.000 de simboluri de acțiuni din 72 de burse, inclusiv NYSE și Nasdaq.
API-ul REST este scalabil și robust, garantând o funcționare de până la 100%. Planul gratuit oferă până la 1000 de solicitări pe lună cu date de stoc la sfârșitul zilei. Marketstack utilizează tehnologii de ultimă generație, cu o infrastructură cloud scalabilă, capabilă să gestioneze un volum mare de cereri, de la câteva sute la milioane pe zi. Platforma oferă securitate la nivel bancar prin criptarea HTTPS de 256 de biți și include documentație detaliată și exemple de cod pentru a facilita utilizarea.
Finnhub
Finnhub Stock API este o platformă robustă care pune la dispoziție date pentru acțiuni, criptomonede și monede fiduciare, prin intermediul API-urilor WebSocket și RESTful în timp real. Finnhub furnizează situații financiare detaliate pentru companiile din întreaga lume din ultimii 30 de ani, liste complete ale acționarilor, notificări în timp real privind câștigurile, upgrade-urile, downgrade-urile, prețurile țintă și date istorice despre dividende. De asemenea, oferă acces la date istorice de 25 de ani pentru bursa din SUA în timp real, conexiuni cu peste 10 brokeri Forex și 15 brokeri cripto, analiza tehnică pre-calculată și acces la transcrierile apelurilor de câștiguri. Platforma pune la dispoziție știri actuale ale pieței de valori și statistici în timp real privind pandemia COVID-19, garantând un timp de funcționare de 99,99% și scalabilitate automată.
Barchart
Barchart la cerere oferă API-uri flexibile și bazate pe cloud pentru a îmbunătăți fluxurile de lucru, produsele și aplicațiile financiare. Utilizatorii au acces la diagrame dinamice cu date istorice și în timp real ale pieței, care pot fi integrate cu ușurință într-un site web. Platforma utilizează Amazon Web Services (AWS) pentru a asigura redundanță și fiabilitatea datelor, menținând și centre de date fizice în locații Equinox, cu latență scăzută. Barchart acceptă solicitări POST, GET și SOAP, putând livra date în diverse formate, cum ar fi CSV, JSON, XML și WebSockets. Platforma este compatibilă cu mai multe sisteme de operare și limbaje de programare, iar prețurile sunt determinate în funcție de utilizarea datelor.
Pregătirea Modelării Financiare
Modelare financiară (FMP) oferă date ce acoperă o perioadă de 30 de ani, inclusiv situații financiare, calendare de câștiguri și informații despre multiple burse. API-ul FMP acceptă peste 15.000 de acțiuni de pe diverse burse și oferă date în formate JSON și CSV. Platforma include peste 50 de puncte finale și adaugă în mod regulat noi funcționalități. FMP colectează date din dosarele SEC și oferă prețuri ale acțiunilor în timp real. Platforma acoperă date fundamentale, inclusiv situații de bilanț, situații de flux de numerar și situații de venit, precum și date zilnice și intraday despre prețurile acțiunilor. Planul gratuit permite 250 de solicitări pe zi, iar planurile plătite oferă acoperire completă a pieței și un număr mai mare de apeluri API/minut.
Date Istorice EOD
Date Istorice EOD oferă acces la date istorice și întârziate, la sfârșitul zilei, date tehnice, fundamentale, dividende și informații despre împărțirea acțiunilor, acoperind peste 60 de burse din întreaga lume și 20 de ani de date fundamentale de la bursele majore. Datele istorice EOD acoperă peste 30 de ani pentru indici, fonduri mutuale, acțiuni din SUA și ETF-uri, oferind informații precise și fiabile din peste 15 surse, comparând datele pentru a asigura integritatea. Platforma oferă asistență rapidă prin chat și e-mail, rezolvând majoritatea problemelor în 24 de ore sau mai puțin. EOD oferă prețuri flexibile, unde utilizatorii plătesc pentru serviciile utilizate, începând de la 19,99 USD pe lună pentru 100.000 de solicitări API/zi.
Alpha Vantage
Alpha Vantage este un furnizor important de API-uri pentru date istorice și în timp real, oferind fluxuri de date pentru criptomonede, Forex, ETF-uri, fonduri mutuale și peste 50 de indicatori tehnici. Platforma este concepută pentru a facilita integrarea API-urilor și suportă diverse limbaje de programare, cum ar fi Python, PHP, Java și Javascript, oferind suplimente oficiale pentru Foi de calcul Google și Excel, datele putând fi accesate în format JSON. Alpha Vantage oferă documentație API extinsă pentru a facilita înțelegerea și utilizarea eficientă a bibliotecilor API.
IEX Cloud API
IEX Cloud API simplifică crearea și scalarea produselor financiare, oferind date de piață precise și organizate, inclusiv în timp real, elemente fundamentale, date internaționale, date despre proprietate, fonduri mutuale și altele. Platforma oferă acoperire completă a pieței din SUA cu peste 95.000 de valori mobiliare, peste 100 de valute și de la peste 20 de burse, facilitând accesul rapid la date. Modelul de prețuri al IEX Cloud este flexibil și scalabil, cu plată în funcție de utilizare. API-ul integrează cu ușurință instrumentele existente. IEX Cloud oferă un SLA de 99,95%, o latență medie de 28 ms și securitate robustă prin conformitatea PCI și DSS.
Tiingo
Tiingo este o platformă concepută pentru a alimenta produse financiare, indiferent dacă sunteți un dezvoltator individual, o firmă de tehnologie sau un fond speculativ. Pentru a asigura prețuri precise, Tiingo utilizează un cadru proprietar pentru verificarea erorilor și pentru colectarea de date curate. Platforma oferă acces la un flux de știri ce conține peste 16 milioane de articole financiare și netradiționale, precum și date istorice ale pieței de peste 20 de ani. API-ul Crypto de la Tiingo include date intraday și istorice, în timp ce fluxul Forex și FX oferă acces la lichidități la nivel instituțional. Pentru accesul la API-ul de stoc IEX în timp real, Tiingo folosește un API ce permite o performanță ridicată și o latență minimă. Platforma implementează servere rapide, memorare în cache optimizată și efectuează audituri de date continue pentru a asigura livrarea neîntreruptă a datelor. Tiingo oferă acces la date istorice și intraday prin API-uri REST, în timp ce datele în timp real sunt disponibile prin WebSockets.
Intrinio
Intrinio furnizează date de sfârșit de zi, istorice, intraday și în timp real, necesare pentru construirea produselor financiare. Intrinio permite descărcarea datelor istorice ale pieței din ultimii 5-50 de ani, oferind date de preț, informații și analize ale situațiilor financiare, estimări, proiecții și evaluări. Platforma oferă și date agregate, industriale și economice, precum și date despre dețineri, metadate și analize pentru ETF-uri. Intrinio pune la dispoziție datele financiare ale municipalităților din SUA începând cu 2017, precum și date Forex de peste 18 ani, inclusiv toate activitățile și prețurile pieței.
Quandl
Quandl oferă acces la peste 20 de milioane de date bursiere din peste 500 de surse, prin intermediul unui singur API, în format CSV. Platforma adaugă în mod constant date noi și oferă opțiunea de a solicita date prin e-mail, putând schimba formatele de date din CSV sau JSON în XML. De asemenea, permite setarea datelor de început și de sfârșit, solicitarea numărului exact de coloane sau rânduri și preprocesarea datelor, cum ar fi sortarea datelor stocurilor din seria temporală în funcție de dată. Quandl oferă o cheie API gratuită și acces la seturi de date gratuite, permițând utilizatorilor să testeze toate serviciile premium, împreună cu o documentație completă pentru a înțelege funcționarea platformei.
Polygon
Polygon oferă acces nelimitat la date financiare brute și precise, inclusiv date despre criptomonede, Forex și acțiuni, atât în timp real, cât și istorice, incluzând peste 24.000 de simboluri și acoperire completă a pieței, WebSockets în timp real. Platforma oferă API-uri RESTful pentru piețe, locații, starea pieței și sărbători, împărțiri de acțiuni, dividende, situații financiare și ticker-uri cu tipurile și detaliile aferente. Polygon include și API-uri valutare cu date de la peste 1000 de perechi Forex. Platforma oferă exemple de cod în diverse limbaje de programare, cum ar fi Java, C, C++, Javascript și Python și asigură livrarea rapidă a datelor, cu o latență ultra-scăzută de mai puțin de o milisecundă. Polygon oferă centre de date Equinix NY, cu redundanțe multiple. Pentru acoperire completă a pieței de valori, se percep 199 USD pe lună pentru uz personal, în timp ce datele Forex costă 49 USD pe lună, și, de asemenea 49 USD pe lună pentru datele cripto.
Alpaca
Alpaca oferă un API fără comision pentru a construi produse financiare. Platforma permite gestionarea stocurilor, algoritmilor și capitalului printr-un singur sistem integrat. API-ul de tranzacționare este o interfață REST ce permite conexiunea aplicațiilor cu serviciul de brokeraj în timp real, oferind acces la datele contului, comenzi, active, poziții și alte informații. De asemenea, este oferit un API de tranzacționare pe hârtie, care permite testarea codurilor și algoritmilor. Platforma utilizează WebSockets pentru a furniza actualizări în timp real cu privire la tranzacții. Alpaca asigură autentificarea cu doi factori și suportă vânzările în lipsă și marjele cu opțiuni avansate de investiții. Platforma permite tranzacționarea direct din graficul TradingView și oferă instrumente puternice pentru a spori producția, cum ar fi diverse tipuri de comenzi avansate.
Concluzie
Obținerea datelor de piață prin API-urile bursiere este un proces simplu și eficient, dar este esențial să se asigure că datele sunt actualizate și precise. API-urile prezentate în acest articol sunt utile pentru a satisface aceste cerințe și a facilita crearea produselor financiare dorite.
Pentru a dezvolta produse financiare eficiente, este recomandat să se integreze, de asemenea, știri folosind API-urile Global News.
De asemenea, iată câteva aplicații utile pentru a investi în acțiuni și ETF-uri.