Platformele digitale pentru investiții imobiliare, apărute după pandemie, reprezintă o metodă inteligentă de a achiziționa proprietăți fără a necesita utilizarea tuturor economiilor.
Popularitatea în creștere a aplicațiilor de investiții imobiliare a deschis oportunități și persoanelor care nu făceau parte din cercul investitorilor tradiționali în imobiliare. Acum, cu sume minime, oricine poate începe să investească în acest domeniu.
Însă, cum ne putem da seama în care platforme digitale imobiliare merită să avem încredere?
În acest articol, am analizat cele mai bune platforme de investiții imobiliare dedicate investitorilor tineri și experimentați care doresc să exploreze oportunitățile pieței imobiliare.
Mai jos găsiți un rezumat al platformelor digitale de investiții imobiliare pe care le vom discuta în detaliu.
| Platformă | Caracteristici notabile |
| Landa | Proprietate fracționată, distribuire de dividende, protecție împotriva responsabilității. |
| Lofty | Investiții imobiliare fracționate, costuri de intrare reduse. |
| Fundrise | Diversificarea portofoliilor imobiliare, plăți trimestriale din închiriere. |
| Ark7 | Investiție minimă redusă, sistem de investiții bazat pe inteligența artificială. |
| Groundfloor | Investiții în credite imobiliare, rentabilitate anuală de 10%. |
| Arrived | Proprietăți selectate cu atenție, planuri de investiții flexibile. |
| CrowdStreet | Proiecte imobiliare de mari dimensiuni, portofolii personalizate. |
| Here | Acțiuni fracționate, asigurare de proprietate. |
| PeerStreet | Investiții în datorii imobiliare, venituri cu rate fixe. |
| Roofstock | Urmărirea acțiunilor, software inteligent de contabilitate. |
| Concreit | Dividende săptămânale, auto-investiții, deduceri fiscale REIT. |
Înainte de a intra în detalii, iată tot ce ar trebui să știți despre platformele digitale de investiții imobiliare.
Ce sunt platformele digitale de investiții imobiliare?
Este o piață online care permite oricui să investească în active imobiliare din confortul propriei case.
Cunoscute și sub denumirea de crowdfunding imobiliar, aceste aplicații facilitează investiția banilor în proprietăți fără a le deține în mod direct.
Acest lucru înseamnă:
Cu o sumă mică, puteți deține o parte dintr-o proprietate. Toate dividendele obținute din proprietate vor fi distribuite investitorilor în funcție de cota lor de participare.
Și nu doar proprietăți; aceste platforme vă oferă posibilitatea de a investi în împrumuturi garantate cu active imobiliare. În acest scenariu, primiți o parte din profitul obținut din dobânda împrumutului.
Cum pot ajuta aplicațiile digitale de investiții imobiliare?
În primul rând, utilizarea unei aplicații de investiții imobiliare este foarte simplă. Majoritatea platformelor prezintă o interfață intuitivă, facilitând investițiile imobiliare în doar câteva clicuri. Unele oferă chiar aplicații mobile dedicate, permițând achiziționarea, vânzarea și monitorizarea portofoliului de oriunde.
În al doilea rând, aceste platforme preiau responsabilitatea unor aspecte cruciale ale investițiilor imobiliare, precum verificarea proprietății, conformitatea juridică și alte documente.
De fapt, multe platforme au experți specializați care gestionează proprietățile în numele investitorilor. Se ocupă de achiziția proprietății, întreținerea acesteia și gestionarea chiriașilor.
În plus, și cel mai important, nu mai este necesar să fii milionar pentru a investi în imobiliare. Platformele de investiții imobiliare vă permit să achiziționați părți dintr-o proprietate închiriată. Cu sume minime, puteți începe să investiți.
Un alt aspect pozitiv este accesibilitatea oferită de aceste aplicații de investiții. Acum aveți posibilitatea de a investi în proprietăți care se află la distanțe mari de locația dumneavoastră. Investitorii își pot diversifica investițiile pe diferite piețe și pot profita de oportunitățile de a intra pe piețe cu potențial de creștere important.
Am analizat cele mai performante aplicații digitale de investiții imobiliare disponibile pe piață.
Atenție: investițiile imobiliare implică riscuri și depind de condițiile pieței. Vă recomandăm să consultați un consultant financiar înainte de a lua orice decizie.
Landa
Landa este o aplicație digitală de investiții imobiliare care vă permite să dețineți acțiuni în proprietăți de închiriat din Statele Unite, începând cu sume mici. Totuși, este important de reținut că Landa promovează o abordare pe termen lung pentru profituri mai mari.
Beneficii:
- Proprietățile rezidențiale se află pe piețe valoroase, cu fluxuri de numerar, oferind o rentabilitate ajustată la risc.
- Investiți în credite ipotecare imobiliare din SUA și primiți plăți lunare de dividende.
- Oferă posibilitatea reinvestirii automate a dividendelor, după consultarea unui specialist imobiliar.
- Caracteristicile de protecție împotriva răspunderii protejează investitorii de orice răspundere personală.
- Platformă online pentru vânzarea rapidă a cotei din proprietate.
- Analize în timp real, cu informații detaliate despre valoarea contului, istoricul și evoluția creșterii.
- Achiziționați, vindeți și obțineți profituri rapid cu ajutorul aplicațiilor mobile dedicate pentru dispozitivele iOS și Android.
Un aspect important este faptul că și compania deține o parte din fiecare proprietate listată. Așadar, Landa are un interes direct în proprietățile disponibile pe platformă, la fel ca și dumneavoastră.
Lofty
Lofty este o platformă promițătoare în domeniul investițiilor imobiliare fracționate. Vă ajută să achiziționați părți din proprietăți închiriate, oferind oportunități similare cluburilor exclusiviste de investiții imobiliare.
Imaginați-vă că puteți cumpăra o parte dintr-o proprietate în Miami cu o sumă minimă. Lofty face acest lucru posibil. Platforma oferă o varietate de proprietăți comerciale și rezidențiale închiriate, situate în peste 18 locații din Statele Unite. Majoritatea oferă un randament de peste 5,5% pe an.
Beneficii:
- Fără perioade de blocare, primiți venituri zilnice din închiriere și le puteți reinvesti instantaneu.
- Recuperați prețul proprietății în momentul încasării.
- Managerii de proprietăți profesioniști gestionează documentele și alte aspecte.
- Platformă dedicată pentru achiziționarea sau vânzarea de proprietăți închiriate din Statele Unite.
Un aspect important este faptul că Lofty funcționează pe blockchain-ul Algorand, recunoscut pentru rapiditate, costuri reduse și impact pozitiv asupra mediului. Algorand oferă viteze de tranzacție mai mari și comisioane mai mici în comparație cu alte platforme blockchain.
Fundrise
Fundrise are o experiență solidă în a ajuta persoanele obișnuite să-și construiască și să-și diversifice portofoliile în domeniul imobiliar, al creditelor private și al capitalului de risc. Platforma include un număr semnificativ de unități rezidențiale și active industriale axate pe comerțul electronic.
Beneficii:
- Cost de intrare redus; suma minimă de investiție este mică.
- Structura de taxe și penalități este accesibilă, începând de la doar 1% pe an.
- Plăți trimestriale din închiriere.
- Aplicații mobile dedicate pentru dispozitivele iOS și Android.
Aplicația mobilă Fundrise are recenzii foarte bune în magazinele App Store și Play Store. Cu toate acestea, platforma impune o perioadă lungă de blocare (de cel puțin 5 ani). Nerespectarea acestei perioade atrage o penalizare.
Ark7
Ark7 este o platformă digitală de investiții imobiliare pentru achiziționarea de acțiuni în proprietăți de închiriat, atât unifamiliale, cât și multifamiliale. Cu Ark7, investiți în proprietăți individuale, nu în fonduri de proprietăți, așa cum oferă multe platforme de crowdfunding.
Platforma are un număr mare de investitori activi și a înregistrat o valoare semnificativă a proprietăților. De asemenea, Ark7 a plătit investitorilor sume importante sub formă de distribuții din închiriere.
Beneficii:
- Investiție minimă redusă.
- Primiți distribuții lunare direct în contul dumneavoastră.
- Informații detaliate despre fiecare proprietate listată.
- O platformă dedicată pentru vânzarea facilă a acțiunilor.
Un avantaj important este abordarea hibridă a Ark7, combinând inteligența artificială cu experiența locală, pentru a selecta cele mai bune oportunități de investiții și a se ocupa de achiziția, închirierea și gestionarea proprietății.
Groundfloor
Groundfloor este o platformă de investiții în datorii imobiliare, unde împrumuturile sunt garantate de proprietăți rezidențiale. Puteți analiza și selecta împrumuturile pe care doriți să le finanțați și puteți obține un profit de până la 10% anual.
Cu un număr mare de utilizatori și investiții în valoare semnificativă, Groundfloor este o aplicație excelentă de investiții imobiliare pentru cei care caută profituri pe termen scurt, cu un randament ridicat, susținute de active imobiliare.
Beneficii:
- Investiții pe termen scurt, cu o rentabilitate vizibilă în 6-12 luni.
- Suma minimă de investiție este redusă.
- Finanțează proiecte de tip fix-and-flip.
- Instrumente automate pentru reinvestirea în proiecte care îndeplinesc criteriile dumneavoastră.
Groundfloor oferă aplicații mobile dedicate pentru iOS și Android. Aplicația funcționează ca un centru de comandă pentru a investi, vinde sau monitoriza portofoliul dumneavoastră rapid.
Arrived
Arrived este o platformă de investiții imobiliare, susținută de Jeff Bezos, care oferă oportunități de investiții fracționate în proprietăți de închiriat. Platforma a atras un număr mare de investitori, care au primit sume importante sub formă de dividende.
Proprietățile Arrived sunt în general împărțite în două categorii:
- Locuințe unifamiliale închiriate pe termen de 12-24 luni.
- Închirieri de vacanță, pe termen scurt, pentru turiști.
Ambele categorii oferă randamente ridicate într-o perioadă scurtă de timp. În plus, toate proprietățile sunt selectate cu atenție de către profesioniștii imobiliari Arrived, asigurând performanțe bune și stabile.
Beneficii:
- Un număr mare de proprietăți verificate, cu potențial de investiții.
- Planuri flexibile de investiții, cu sume cuprinse între o sumă mică și o sumă mai mare, per proprietate.
- Un calculator de rentabilitate a investiției integrat, care vă permite să estimați performanța ipotetică a proprietății.
- Plăți trimestriale din închiriere, direct în contul dumneavoastră.
- Beneficiați de aprecierea proprietății la încasare.
Proprietățile Arrived generează un randament anual mediu. Cu toate acestea, perioada de deținere a investiției este de 5 ani. Retragerea anticipată poate atrage penalități. Platforma este ideală pentru persoanele care doresc un venit pasiv din investiții imobiliare.
CrowdStreet
CrowdStreet se numără printre cele mai mari platforme de investiții imobiliare. Conform site-ului său, a acumulat fonduri importante în numeroase proiecte. Platforma este potrivită pentru investitorii acreditați care doresc să investească în proiecte imobiliare de mari dimensiuni.
Beneficii:
- Necesită investiții mari, începând de la o sumă considerabilă.
- Platformă online dedicată, care vă ajută să identificați cele mai bune oportunități, cu o transparență deplină.
- Aveți posibilitatea să participați la webinarii live cu dezvoltatorii proiectelor și să analizați documentele financiare.
- Raportare fiscală simplificată.
- Perioada de deținere este de 3-5 ani, dar poate ajunge și la 10 ani, în cazul anumitor proprietăți.
- Diversificați-vă portofoliul investind într-un număr mare de proprietăți simultan.
Puteți solicita experților CrowdStreet să creeze un portofoliu personalizat, care să respecte criteriile dumneavoastră. Centrul de portofoliu vă ajută să monitorizați investițiile și să comunicați cu sponsorii.
Here
Prin intermediul Here, puteți investi în proprietăți de închiriat pentru vacanțe, cu un randament ridicat. Platforma analizează și selectează cele mai performante case de vacanță de pe piață. Puteți achiziționa o parte din proprietate la o sumă redusă și vă puteți diversifica investițiile, cu un capital minim.
Beneficii:
- Gestionarea simplă a proprietății, cu costuri reduse de investiție.
- Spre deosebire de închirierile tradiționale, închirierile de vacanță pot genera un venit lunar mult mai mare.
- Obțineți beneficii financiare, inclusiv venit net din închiriere, avantaje fiscale și aprecierea proprietății.
- Protecție împotriva răspunderii personale, prin asigurarea proprietății.
- Informații în timp real despre investiții, dividende și evoluția creșterii.
De asemenea, Here deține o parte din fiecare proprietate listată pe platformă. Așadar, atunci când investiți, deveniți partener direct al companiei.
PeerStreet
Cu PeerStreet, puteți obține profit din investiții în datorii imobiliare. Puteți selecta împrumuturile acordate debitorilor, iar aceștia rambursează suma cu dobândă lunar, iar dumneavoastră primiți partea dumneavoastră din venit.
Dacă nu plătesc? Nu există risc, deoarece împrumuturile sunt garantate de active imobiliare. PeerStreet a tranzacționat sume mari și a plătit sume considerabile investitorilor de-a lungul timpului.
Platforma are oferte pentru toată lumea: veți găsi împrumuturi cu termeni și condiții diferite și oferte cu venituri cu rate fixe, pentru investitorii mai prudenți.
În plus, PeerStreet Pocket vă permite să obțineți dobândă la numerarul dumneavoastră, atunci când vă înregistrați pe platformă. Totuși, suma minimă necesară pentru investiții este mai mare, ceea ce face ca platforma să fie potrivită doar pentru investitorii acreditați.
Roofstock
Roofstock este o piață online unde investitorii acreditați pot achiziționa, gestiona și vinde proprietăți unifamiliale închiriate. Nu există opțiunea de proprietate fracționată; ca investitor, veți avea nevoie de o investiție minimă considerabilă pentru a începe.
Cu toate acestea, prin intermediul Roofstock One, investitorii pot cumpăra acțiuni în loc de proprietatea întreagă și pot începe să investească cu o sumă mai redusă.
În plus, software-ul inteligent de contabilitate al Roofstock, Stessa, gestionează proprietatea dumneavoastră. Monitorizează performanța proprietății, simplifică urmărirea veniturilor și cheltuielilor, automatizează colectarea chiriei și generează rapoarte digitale.
Concreit
Concreit este o aplicație digitală de investiții imobiliare care vă ajută să alocați bani în capital și datorii imobiliare. Puteți începe cu o sumă minimă și vă puteți dezvolta portofoliul. Platforma oferă venituri unui număr mare de investitori experimentați, printr-un portofoliu imobiliar complet gestionat.
Beneficii:
- Primiți dividende săptămânale și beneficiați de aprecierea proprietății în momentul vânzării.
- Investiții minime în datorii imobiliare, cu o rată anuală de rentabilitate netă.
- Opțiunea de auto-investiție pentru reinvestirea veniturilor obținute.
- Informații despre investițiile dumneavoastră prin intermediul aplicației Concreit; actualizează contul, portofoliul și informațiile despre active în timp real.
- Gestionarea completă a proprietății de către experți.
Utilizatorii Concreit au efectuat un număr foarte mare de investiții până în prezent. Cu fiecare investiție în proprietăți închiriate, puteți beneficia de deduceri fiscale REIT, toate gestionate de experții imobiliari Concreit.
Factori de luat în considerare atunci când alegeți o platformă de investiții imobiliare
#1. Opțiuni de diversificare
Un portofoliu diversificat minimizează riscul de pierderi. În plus, oferă o rentabilitate stabilă, indiferent de condițiile pieței.
Căutați o platformă care oferă o varietate de oportunități de investiții în acțiuni și datorii imobiliare. Aceasta ar putea include diferite tipuri de proprietăți (rezidențiale, comerciale, industriale) și fonduri de datorii imobiliare sau împrumuturi garantate cu active imobiliare.
#2. Suma minimă de investiție
Platformele digitale de investiții imobiliare facilitează investițiile imobiliare oferind posibilitatea de a achiziționa părți din proprietăți valoroase. Totuși, nu toate platformele oferă acest lucru. Suma minimă de investiție poate varia de la platformă la platformă, de la sume mici până la sume considerabile.
Dacă nu sunteți un investitor acreditat, căutați platforme care oferă investiții fracționate cu capitalizare redusă. Este cel mai bun mod de a construi un portofoliu diversificat fără a investi sume mari.
#3. Transparență
În cazul investițiilor imobiliare, nu puteți investi fără a avea toate informațiile necesare. Alegeți platforme care sunt complet transparente în procesele de investiții.
Transparența presupune:
- Libertatea de a discuta cu proprietarii de proprietăți.
- Lipsa taxelor sau comisioanelor ascunse.
- Menționarea explicită a penalităților și a dezavantajelor proprietății.
În plus, alegeți platforme care oferă detalii despre locația proprietății, performanțele financiare, istoricul sponsorului sau al dezvoltatorului și riscurile asociate cu investiția.
#4. Taxe, costuri și penalități
Majoritatea platformelor digitale de investiții imobiliare oferă o rentabilitate anuală generală de 5-10%. Cu toate acestea, veniturile nete pot fi afectate de diferite costuri.
Motivele pot fi:
- Taxe de platformă sau comisioane de tranzacție ascunse.
- Penalități mari pentru retragerea anticipată.
- Taxe suplimentare neanunțate.
Pentru a evita surprizele neplăcute, investitorii trebuie să aleagă o platformă după ce au comparat costurile.
Notă: Investițiile imobiliare sunt supuse condițiilor pieței și politicilor platformei de investiții. Citiți cu atenție documentele înainte de a alege o platformă.
#5. Istoric și reputație
Alegeți o platformă care are o experiență îndelungată pe piață, chiar dacă asta presupune să plătiți un cost suplimentar. Investiția în imobiliare este complicată.
Având în vedere creșterea platformelor digitale, multe aplicații noi de investiții imobiliare apar pe piață fără un istoric solid.
În această situație, cel mai bine este să investiți prin intermediul unei platforme care și-a construit o reputație bazată pe încrederea investitorilor.
Concluzie
Se estimează că piața imobiliară americană va atinge o valoare semnificativă în 2023. Și, cu o rată de creștere anuală, anii următori vor oferi oportunități importante pentru investitori.
Pentru a profita de creșterea pieței imobiliare, investitorii ar trebui să exploreze metode inovatoare de investiții. O platformă digitală de investiții imobiliare oferă o diversificare rapidă a portofoliului, cu un management minim și un randament bun.
Platformele de investiții prezentate în acest articol se adresează atât investitorilor neacreditați, cât și celor acreditați. Alegeți o platformă bazată pe capitalul, riscul și proprietățile în care sunteți dispuși să investiți.
Reiterăm că investițiile imobiliare implică riscuri și sunt supuse condițiilor pieței. Vă recomandăm să consultați un profesionist imobiliar sau un consultant financiar înainte de a lua orice decizie.
Puteți, de asemenea, să explorați cele mai performante software-uri pentru închiriere de evenimente, pentru a închiria locația dumneavoastră în mod automat.