Investment Banking este cea mai prestigioasă și, în același timp, cea mai provocatoare poziție.
Dacă vă aflați pe Wall Street, veți găsi că această profesie este cea mai apreciată. Dacă sunteți într-adevăr dedicat să munciți ore lungi, aceasta este o carieră palpitantă cu care să mergeți mai departe.
Oamenii au auzit termenul „bancare de investiții”, dar nu prea au idee despre el. Așadar, vom demistifica activitatea bancară de investiții și vom explica cum puteți continua în acest domeniu.
Cuprins
Ce este Investment Banking?
Investment Banking este o divizie specifică a sectorului bancar care are legătură cu crearea de capital pentru diferite tipuri de companii și chiar entități guvernamentale.
Băncile de investiții ajută prin scrierea de noi titluri de creanță și acțiuni pentru corporații, asistarea în fuziuni și achiziții și ajutând la vânzările de titluri. Pe scurt, băncile de investiții intră în imagine atunci când sunt implicate tranzacții financiare mari și complicate.
Băncile de investiții oferă, de asemenea, consiliere clienților despre cât valorează o companie și cum pot structura tranzacția. De asemenea, ajută cu documentația necesară pentru Securities and Exchange Commission (SEC) necesară pentru ca o companie să devină publică.
Acesta este prea mult tehnic. Să încercăm să înțelegem întregul concept de investiții bancare cu un exemplu. Acest exemplu vă va face destul de ușor să vă faceți o idee despre proces.
Exemplu de Investment Banking
Să presupunem că există o companie care dorește să devină publică. Compania va lua legătura cu un bancher de investiții sau direct cu băncile de investiții pentru a ajunge la o înțelegere.
Analiștii de la firma bancară de investiții vor evalua compania și vor decide asupra unui preț corect pentru acțiunile lor, să zicem 25 USD per acțiune. Apoi, banca de investiții decide să achiziționeze 200.000 de acțiuni ale companiei pentru IPO.
Banca de investiții plătește 5 milioane de dolari [200,000 * $25] către companie și completează actele. Mai târziu, ei listează cota la 28 de dolari pe piață și încep să le vândă. Dar, ei nu pot vinde mai mult de 20% din acțiunile lor la acest preț, așa că sunt forțați să reducă prețul la 24 USD per acțiune pentru a vinde acțiunile rămase.
Banca de investiții câștigă 4,96 milioane de dolari prin vânzarea acțiunilor pe piață. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. Dar au plătit 5 milioane de dolari companiei. Deci, au suferit o pierdere de 40.000 USD în această tranzacție, deoarece au supraevaluat prețul acțiunilor companiei.
Acesta a fost scenariul doar cu o singură bancă de investiții. Dacă mai multe bănci de investiții concurează pentru o singură companie, acestea vor fi forțate să-și majoreze prețurile pentru a asigura tranzacția. Acest lucru ar putea duce la o lovitură mai mare pentru băncile de investiții. Prin urmare, ajungerea la prețul corect este crucială și provocatoare în domeniul bancar de investiții.
Sperăm că acest exemplu va fi ușor de înțeles funcționarea băncilor de investiții.
Acum, să înțelegem rolul unui bancher de investiții.
Ce face un bancher de investiții?
Băncile de investiții angajează bancheri de investiții. Ele ajută fiecare corporație, guvern sau altă entitate să economisească timp și bani prin gestionarea tuturor proiectelor mari. Dacă există riscuri asociate cu proiectul, acestea le vor identifica și vor informa clientul despre acestea.
Bancherii de investiții sunt experți cu o înțelegere completă a climatului investițional actual. Afacerile și companiile se îndreaptă către băncile de investiții, astfel încât acestea să le poată ajuta să avanseze și să se dezvolte. Bancherii de investiții vor analiza detaliile companiei și vor adapta recomandări perfecte în funcție de condițiile pieței.
Bancherii de investiții ajută companiile să strângă bani pentru dezvoltare. Dacă vreo companie dorește să devină publică, va contacta bancherii de investiții pentru gestionarea completă a IPO (Ofertă Publică Inițială).
De ce este Investment Banking o opțiune de carieră profitabilă?
Chiar dacă te afli în stadiul inițial al carierei tale, vei ajunge să construiești modele financiare mari și complexe. Acest lucru vă va ajuta cu o oportunitate de a deveni un expert în ceea ce faceți. Bancherii de investiții nu sunt întotdeauna buni în a-și investi banii. Dar le place mai mult să petreacă timp cu evaluări.
Bancherii de investiții nu ies niciodată de pe piață. Deci, puteți considera că aceasta este o cale de carieră stabilă și permanentă. Chiar dacă ești proaspăt absolvent, te poți aștepta la un salariu de neegalat în comparație cu alte profesii. Veți vedea securitate financiară destul de curând după ce intrați în acest domeniu.
Indiferent de munca pe care o fac bancherii de investiții, este aproape secretă până când este anunțată public. Deci, dacă spui ceva, atunci este și posibil să ajungă pe prima pagină a secțiunii de afaceri.
Dacă sunteți în acest domeniu pentru bani, cu siguranță veți obține o mulțime de ei. În plus, este nevoie de multă muncă pentru a obține rezultate. Dacă sunteți treaz ore lungi, numai atunci ar trebui să vă gândiți să intrați în acest domeniu.
În medie, un bancher de investiții se poate aștepta 80.000 USD+ pe an. Cel mai bun lucru despre această carieră este că creșterea ta poate fi exponențială în timp. Așadar, când urcați pe scară cu experiență, veți vedea că salariul dvs. este la un nivel cu totul nou! 🤑
Deci, dacă vă gândiți să începeți cu investiții bancare, cu siguranță ar trebui să începeți să lucrați în acest sens.
Acum, haideți să parcurgem pașii pentru construirea unei cariere de succes în domeniul bancar de investiții.
Cum să începi o carieră în Investment Banking?
Când începeți în domeniul investițiilor bancare, trebuie să vă concentrați pe obținerea mai multor cunoștințe. Dacă nu ai obținut o diplomă în acest domeniu, cel mai bun lucru pentru tine este cursul potrivit.
Deci, haideți să analizăm unele dintre cele mai bune cursuri pentru a învăța operațiunile bancare de investiții.
Abilități esențiale de carieră pentru investiții bancare și finanțe [edX]
Indiferent dacă începeți sau avansați în cariera dumneavoastră în Investment Banking, veți găsi asta curs Extrem de folositor. Veți ajunge să învățați despre diferitele sectoare și subsectoare din întreaga industrie financiară.
Ce vei învăța:
- Obțineți informații despre diverse instituții financiare
- Învățați cunoștințele financiare la nivel de industrie
- Construiește-ți brandul și povestea pentru a-ți susține prezentarea de lifting
Acest curs este predat de instructori care au zeci de ani de experiență pe Wall Street. Deci, vă puteți aștepta la cunoștințe teoretice și practice din diverse medii, inclusiv afaceri, matematică, inginerie, economie și științe. Veți obține toate cunoștințele pentru a vă începe cariera ca bancher de investiții în acest curs.
Cursul complet de Investment Banking 2022 [Udemy]
Cursul complet de Investment Banking este ideal pentru cei care încep în acest domeniu și care doresc să învețe totul de la zero. La început, veți fi introdus în cele patru domenii principale ale investițiilor bancare, inclusiv piețele de capital, managementul activelor, tranzacționare și intermediere și consultanță.
Ce vei învăța:
- Construirea de modele financiare de la zero
- 4 domenii principale ale investițiilor bancare cu cunoștințe aprofundate ale fiecăruia
- Abilități de a clarifica interviurile bancare de investiții
Acesta este un curs complet despre Udemy, în care vă veți aprofunda în fiecare subiect care ar putea apărea într-un interviu de investiții bancare. Dacă intenționați să obțineți un loc de muncă pe Wall Street, acest curs este ca un ghișeu unic pentru toate cunoștințele necesare. Este un curs bine structurat, cu cunoștințe teoretice și practice.
Specializarea Management Investiții [Coursera]
Acesta este un specializare cu 5 cursuri unde veți dobândi o înțelegere a diferitelor strategii de investiții și a modului în care acestea sunt concepute pentru atingerea obiectivelor financiare la nivel global. Veți dobândi atât cunoștințe teoretice, cât și practice prin acest curs.
Ce vei învăța:
- Construirea și gestionarea portofoliului de investiții pentru clienți
- Înțelegerea piețelor globale
- Crearea de planuri de investiții pentru atingerea obiectivelor investitorilor pe termen lung
Cursul va începe cu o înțelegere de bază a piețelor globale. Mai târziu, vei dobândi și cunoștințe despre construirea unui portofoliu de investiții al tău și al clienților tăi. Fiecare decizie pe care o iei pe piața financiară va depinde de tendințele viitoare și vei învăța cum să cercetezi în direcția corectă.
Diviziile de investiții bancare explicate [Skillshare]
Acest curs Skillshare este o prezentare generală a diferitelor divizii care fac parte dintr-o bancă de investiții tipică. Aici veți avea o idee mai bună despre funcționarea fiecărei divizii dintr-o bancă de investiții. Deci, vă puteți aștepta să abordați un interviu cu mai multă încredere după ce ați dobândit cunoștințe despre fiecare divizie în detaliu.
Ce vei învăța:
- Diferite divizii ale băncilor de investiții
- Funcționarea fiecărei divizii dintr-o bancă de investiții
- Capacitatea de a decide diviziunea dvs. de lucru
Deoarece este un curs la nivel de intrare, veți putea învăța despre elementele de bază ale investițiilor bancare și funcționarea băncilor de investiții. În plus, veți găsi, de asemenea, destul de ușor să explicați într-un interviu de ce sunteți interesat de o anumită divizie a unei bănci de investiții.
Curs gratuit de Investment Banking [WallStreetMojo]
Acesta este un curs de certificare gratuit oferit de WallStreetMojo. Întregul curs este împărțit în două părți. Primul este Seria de videoclipuri Investment Banking, iar al doilea este Investment Banking Guides. Înainte de a aplica pentru un loc de muncă în domeniul investițiilor bancare, trebuie să fii clar cu elementele de bază ale acestui domeniu.
Ce vei învăța:
- Prezentare generală a Investment Banking, Contabilitate și Excel
- Modelare financiară folosind Excel
- Pregătirea tabelului profesional comparabil de analiză a companiei
- Înțelegerea diagramelor Investment Banking
Veți putea afla despre fiecare termen folosit în domeniul bancar de investiții în acest curs gratuit. Cursul începe cu elementele de bază, astfel încât fiecare persoană să-l găsească util și ușor de înțeles.
Introducere în evaluare și investiții [Alison]
Introducere în evaluare și investiții este un alt curs online gratuit care vă introduce în conceptele de bază ale evaluării și investițiilor. Pentru a înțelege mai bine conceptele, va trebui mai întâi să parcurgeți declarațiile de venit și bilanțurile.
Mai târziu, veți învăța și despre identificarea acțiunilor bune și rele. În plus, veți fi introdus în diferite măsurători, cum ar fi EBIDTA și EBIT, pentru a evalua riscul în orice investiție.
Ce vei învăța:
- Concepte de bază de evaluare și investiții
- Identificarea stocurilor bune și rele
- Evaluarea riscurilor într-o investiție cu parametri precum EBIT și EBIDTA
- Studierea componentelor unui bilanţ
Cursul folosește exemple și metode simple pentru a explica toate conceptele de bază într-un mod mai bun.
Fundații financiare [LinkedIn Learning]
Finanțarea va exista întotdeauna în lume. Cursul Fundații financiare este unul de bază în care veți înțelege citirea bilanțurilor și chiar înțelegerea titlurilor de valoare și a instrumentelor derivate. Dacă intri în domeniul investițiilor bancare, atunci acest curs vă va ajuta cu elementele de bază.
Chiar dacă nu sunteți în domeniul bancar de investiții, veți găsi acest curs valoros datorită cunoștințelor dumneavoastră despre finanțare. Include conceptele de finanțare pe termen scurt și pe termen lung.
Ce vei invata?
- Înțelegerea situațiilor financiare
- Modele de finanțare pe termen scurt și lung
- Cunoașterea pieței valorilor mobiliare și a instrumentelor derivate
- Planificarea financiară personală
În afară de asta, veți întâlni și rapoarte financiare de la companii precum Walmart.
Modelare financiară și de evaluare [WallStreetPrep]
Dacă sunteți în căutarea unui program de formare all-inclusive înainte de a intra în domeniul investițiilor bancare, atunci Program de formare în modelare financiară și de evaluare este alegerea perfectă pentru tine. Acest program cuprinzător de formare este adesea folosit pentru a pregăti profesioniști în firme de investiții de top.
În afară de acest curs extins, veți primi și 38 de mini-cursuri despre diverse subiecte pentru a vă clarifica elementele de bază.
Ce vei invata?
- Construirea de modele financiare în Excel de la zero
- Aflați modelarea situațiilor financiare, DCF, Comps, LBO și M&A
- Construirea listei de cumpărători pentru companiile țintă
Deoarece acesta este un curs cuprinzător, trebuie să aveți cunoștințe introductive de bază ale conceptelor contabile și să fiți capabil să lucrați cu Excel.
Bancherul de investiții [Financial Edge]
Puteți obține un certificat recunoscut de Wall Street și puteți actualiza CV-ul. Bancherul de investiții este un curs online cuprinzător care include 4 cursuri diferite și răspunsuri la câteva întrebări de top pentru interviurile bancare de investiții. Deci, vă puteți aștepta să fiți complet pregătit după finalizarea acestui curs.
Cele 4 cursuri diferite sunt – The Accountant, The Modeler, The Valuer și The Deal Maker. Deci, veți începe de la elementele de bază ale investițiilor bancare cu metodologii contabile pentru a învăța modalitățile de a face o afacere. Puteți chiar să vă adăugați abilitățile și certificatele pe LinkedIn pentru a obține o expunere mai bună.
Ce vei invata?
- Contabilitate, modelare financiară, evaluare și analiză LBO & M&A.
- Cunoștințe pentru a obține interviuri cu firme de investiții de top
- Înțelegerea pentru a ști când o companie ar trebui să meargă la fuziune sau achiziție și multe altele
Odată ce ați dobândit cunoștințele potrivite prin cursuri, trebuie să vă dezvoltați anumite abilități care vă vor ajuta să obțineți un loc de muncă perfect ca bancher de investiții.
Unele abilități îți vor fi predate în cadrul cursului în sine, în timp ce unele dintre ele trebuie dezvoltate pe cont propriu. Dacă doriți să vă avansați complet în cariera de bancher de investiții, trebuie să obțineți abilități specifice.
Abilități necesare în Investment Banking
Gandire analitica
Bancherii de investiții trebuie să posede abilități analitice precise pentru a prezenta o analiză detaliată a planurilor de investiții și a proiectelor de afaceri. Cu gândirea analitică corectă, veți putea prezenta compromisurile risc-randament și planurile de afaceri și veți putea să le susțineți cu fapte și cifre.
Abilități de comunicare
Cea mai importantă sarcină a unui bancher de investiții este să convingă și să convingă clienții. Când trebuie să vindeți o idee pe piață, trebuie să aveți abilități extreme de comunicare și prezentare. Trebuie să fii suficient de fluent și încrezător pentru a convinge oamenii din fața ta. În plus, trebuie să fii bun la crearea de foi de calcul, prezentări și prezentări de diapozitive bune.
Abilități de networking
Bancherii de investiții trebuie să călătorească mult pentru a-și extinde afacerile și pentru a ajunge la tranzacții. Aici trebuie să facă legături cu oameni din culturi diferite, precum și cu industrii. Menținerea unor relații sănătoase cu clienții și crearea de rețele cu mai mulți oameni este o abilitate de bază pentru bancherii de investiții.
Abilități de conducere și management
Abilitățile de management și conducere sunt extrem de importante pentru un bancher de investiții. Chiar dacă începeți ca analist junior, vi se va oferi foarte curând dreptul de proprietate asupra unei oportunități de afaceri. S-ar putea să trebuiască în curând să vă ocupați de un segment de afaceri complet în orice regiune. Așadar, aici îți sunt utile abilitățile de conducere.
Candidații de nivel de intrare trebuie, de asemenea, să își asume responsabilitatea și să caute parteneriate. Când ești bun cu abilitățile de conducere și management, vei vedea că munca ta devine mai ușoară pe linie.
Acestea sunt câteva abilități valoroase care vă vor ajuta să vă impulsionați cariera în domeniul bancar de investiții.
Concluzie 👩🏫
Este mai bine să vă începeți cariera în domeniul bancar de investiții prin finalizarea unui curs și obținerea certificării. Acest lucru vă va oferi un impuls adecvat în găsirea locului de muncă potrivit ca bancher de investiții în firme de top. Cursurile menționate mai sus vă vor ajuta, deoarece sunt unele dintre cele mai bune de pe piață. Este posibil să vă uitați acum la câteva aplicații financiare interesante pentru a vă gestiona averea și a clienților dvs.